“被告人張某義、張某兵、范某群、范某平等11人犯詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事罪，數(shù)罪并罰，分別判處有期徒刑9年至有期徒刑1年2個月不等的刑罰，并處7萬元至1萬元不等的罰金。查封、扣押、凍結(jié)被告人的房屋及車輛依法進行處置……”

6月11日至12日，青海省城西法院公開開庭審理了被告人張某義、張某兵、范某群等11人涉嫌詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事的涉惡犯罪案件，并對張某義等11人當庭宣判。

自此，這一以張某義、張某兵、范某群、范某平為首，假借民間借貸之名，誘騙被害人簽下高于實際借款數(shù)額的借款合同、空白房屋租賃合同等，并以收取服務(wù)費、家訪費等名義虛增借款金額，惡意壘高債務(wù)騙取借款人財務(wù)，實施“套路貸”的惡勢力犯罪集團徹底覆滅。

不到2年瘋狂作案幾十起，“砍頭息”“高低合同”讓幾萬元變成了數(shù)十萬；

語言威脅、辱罵、上門滋擾、逼人下跪、堵鎖眼、噴油漆、毆打、非法拘禁……為達到非法占有受害人財物的目的，該惡勢力犯罪集團暴力討債幾近瘋狂；

對金錢的瘋狂渴望，對規(guī)則的極度漠視，從瘋狂到滅亡……

6月18日，記者走進青海省西寧市刑警支隊掃黑專班，獨家還原這一套路貸惡勢力犯罪集團的覆滅過程。

要借錢先“家訪”幾萬變成數(shù)十萬

2019年5月份，西寧市刑警支隊掃黑專班接到受害人李某報案稱，2017年10月，因資金緊張，其通過路邊小卡片找到了辦理貸款的寧信商務(wù)公司，該公司負責人張某兵在派人對其“家訪”（了解其家庭住址以及家人信息）后，雙方簽訂了1萬元的借款合同，隨后，張某兵給李某轉(zhuǎn)賬7000元，并聲稱3000元為手續(xù)費。隨后，因為還款不及時，李某被張某兵派人帶回公司，并被張某義、張某兵、范某群等人以毆打、蹲馬步、逼迫下跪等方式強制其寫下了17500元的虛假借款合同，后李某家屬來到公司還款17500元后，李某方才離開公司，期間李某被限制人身自由7小時。

接到報案后，警方迅速對此展開了調(diào)查，隨著案件偵查的深入，偵查員發(fā)現(xiàn)，張某義、張某兵、范某群等人自2017年6月至2019年6月期間，以非法牟利為目的，陸續(xù)糾集多名社會閑散人員，在我市進行非法放貸活動，是典型的“套路貸”犯罪集團。

“該犯罪集團簽合同時斯文有禮，簽合同后兇神惡煞，受害人在貸款時，該犯罪集團通常會收取10%-30%的手續(xù)費，也就是俗稱的‘砍頭息’，并且受害人需要償還的金額通常是實際借款金額的幾倍之多，如果受害人還款不及時，該犯罪集團則會通過暴力手段威逼受害人再次簽下虛假合同，使欠款金額進一步擴大�！鞭k理該案的專案組成員劉紹文向記者介紹到。

通過梳理，記者發(fā)現(xiàn)，以受害人黨某為例，其借款6萬元，在簽下借款額度6萬元、還款周期6個月、月還款2.6萬元的借款合同后，實際只收到了4.9萬元，與此同時，黨某還分別寫下了收款6萬元與1.1萬元的兩張收條，期間由于還款逾期，黨某再次寫下了借款5000元的借條，直至按合同還完借款，其累計向該犯罪集團還款17.2萬元，除去本金，黨某額外向該集團償還12.3萬元。

逼人下跪非法拘禁暴力討債幾近瘋狂

本案中，已核實的受害人達13人。這13人，幾乎是民警一個一個“刨”出來的。

遭受迫害的受害人，恐懼心理較強，不敢主動報警，不敢維權(quán)，不愿配合公安機關(guān)調(diào)查取證。

專案組要找的受害人，絕大多數(shù)都是在被犯罪分子實施犯罪后，多次更換聯(lián)系方式，這給查詢工作帶來了很大的困難。

費盡周折地找到受害人之后，對方一聽說是警察，就會馬上說：“騙子!”受害人質(zhì)疑警察的身份，在苦口婆心地解釋、證明、做思想工作后，受害人才會相信真的是警察在辦案。

今年30歲出頭的受害人程程（女）是一名寵物店的老板，當專案組民警找到她時了解案情時，她眼神中依舊透出恐慌，民警給她倒了一杯水，她喝了一口，潤了潤干裂的嘴唇，有些哽咽——

2017年8月，因資金問題，程程找到了寧信商務(wù)公司申請辦理貸款3.5萬元，張某兵在要求其簽訂了5萬元的合同后拿到了3.5萬元，在第一次逾期后，程程被張某兵等人帶至公司，逼迫其觀看暴力討債視頻對其進行威脅，期間程程唄限制人身自由達1個小時，不久之后，資金緊張的程程再次發(fā)生了逾期，這一次，她被限制人身自由12個小時，在此期間，張某義等人逼迫程程寫下了一張7萬元的借款合同，后經(jīng)過程程的父親與張某義等人協(xié)商歸還4萬元，程程方獲自由。

受害人黨某被限制人身自由6小時，簽訂虛假借款合同；受害人李某名下轎車被強行扣押；受害人李某某被比蹲馬步、下跪‘受害人張某家門被噴油漆、房門鎖眼被堵……隨著調(diào)查的進一步深入，警方發(fā)現(xiàn)，該組織的所作所為嚴重破壞了經(jīng)濟、社會生活秩序，更對受害人及其親戚、朋友的正常生活以及家庭幸福造成了惡劣的影響。

從瘋狂到滅亡犯罪集團成員均已伏法

“該犯罪集團組織架構(gòu)嚴密、內(nèi)部分工明確，該集團以張某兵、張某義、范某群為頭目，以王某等人為骨干成員，以余某等人為積極參加人員�！眲⒔B文說：“他們以辦理零花錢貸款為由與受害人簽訂虛增借款金額合同，肆意羅列各類項目實施詐騙，對未能按時還款的人員采取電話騷擾、辱罵、威脅、體罰、侮辱、非法拘禁、敲詐勒索等手段催債，以此獲取非法利益，侵占他人合法財產(chǎn)和侵犯他人人身權(quán)力�！�

經(jīng)過近兩個月的偵查，警方查清該犯罪集團犯罪事實后，決定對該犯罪集團成員實施抓捕。2019年6月至8月，警方在西寧、廣州、武漢、漢川等地陸續(xù)將張某兵、張某義、范某等11抓獲并依法刑事拘留。隨后，檢察院、法院及時跟進。

今年6月11日至12日，該案在青海省城西法院公開開庭審理并宣判：張某義、張某兵、范某群、范某平等11名被告人分別依照所犯罪行依法數(shù)罪并罰，判處有期徒刑9年至有期徒刑1年2個月不等的刑罰，并處7萬元至1萬元不等的罰金。查封、扣押、凍結(jié)被告人的房屋及車輛依法進行處置。

來源：西寧晚報
責任編輯：安羽