2017年5月的一天，家住河南省光山縣的李志接到一個添加微信好友的通知，微信頭像為一名年輕漂亮的女孩，昵稱叫“會呼吸的痛”。李志查看女孩的朋友圈，都是一些美食、汽車、化妝品、旅行照片，看起來是一名“白富美”。
李志同意添加后，女孩說不好意思，加錯人。李志說沒關(guān)系，兩人開始聊天。女孩告訴李志她是1987年出生的，屬兔，做美容院生意，父親是大學(xué)教授，母親是做外貿(mào)生意的。兩人聊了兩三天，聊得火熱。
有一天，“會呼吸的痛”說前幾年炒股賠了不少，幸好遇見了叔叔，股票賠的錢基本賺回來了。李志感到好奇，問她是怎么賺錢的�！皶粑耐础闭f，叔叔是河北郵幣卡交易中心的高管，最近幾年跟著叔叔的助理熊經(jīng)理做郵幣卡，因為有內(nèi)幕消息，才將以前的虧損都掙回來了。
“會呼吸的痛”給李志看了炒郵幣卡的盈利截圖，說熊經(jīng)理現(xiàn)在配售兩張郵票的原始股，價格低，十幾元錢一枚，一開盤就能翻倍。李志按捺不住，按“會呼吸的痛”的指引開了戶，抱著試試的態(tài)度買了100份原始股，果然開盤后，郵票很快漲了一倍。
“會呼吸的痛”對李志說，熊經(jīng)理有內(nèi)幕消息，還會繼續(xù)漲，并說自己又繼續(xù)持有加金了，趕快入倉。李志就投入20萬元入倉，然后這兩支郵票就一直在跌。
李志急了，問怎么回事，“會呼吸的痛”說熊經(jīng)理給的消息和他的一樣，按照操作就是了，不必擔(dān)心，還說自己也賠了，而且比他賠得還多，現(xiàn)在正是補倉的好時機，正準備加大補金，繼續(xù)持有。李志就又入了10萬元，結(jié)果這兩支郵票一直沒有漲起來，一直在跌，虧了20萬元。
其實，李志遭遇的是一場精心策劃的騙局，“會呼吸的痛”和熊經(jīng)理都是由專門公司人員扮演的，而交易的兩張郵票，95%的份額是由他們控制的，交易價格也由專人操控，漲跌均能實現(xiàn)控制。
法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。2017年8月，以劉燕為首的21人詐騙犯罪團伙成員落網(wǎng)。2018年11月10日，光山縣檢察院以該團伙涉詐騙、掩飾隱瞞犯罪所得和侵犯公民個人信息三個罪名移送法院起訴。
通過卷宗進行深入梳理，檢察官發(fā)現(xiàn)，該辦案團伙有一套完整的詐騙流程。該公司首先會在QQ上搜索賣手機號碼“資源”，選擇商家購買手機號碼，每個手機號碼一分錢左右。然后將買到的手機號碼和注冊好的微信賬號交給市場部的員工，讓員工按照手機號碼逐個添加好友。
這些微信賬號個人信息均不是真實信息，照片是公司提供的氣質(zhì)較好的年輕女性，是一個受過高等教育，家庭富裕的白富美形象。這個詐騙團伙開發(fā)客戶的過程就是分為“捧”“轉(zhuǎn)”“切”“抻”四個步驟。
第一步是“捧”，首先是捧客戶，哄他們開心，和他們拉近乎、套關(guān)系；第二就是捧關(guān)系，即虛構(gòu)第三方的叔叔是交易所內(nèi)部高管，側(cè)面告訴客戶第三方和交易所高管的關(guān)系很可靠、來之不易；再就是捧熊姐，將熊姐虛構(gòu)成第三方在郵幣卡的高管叔叔的助理，是女強人，有內(nèi)幕消息。
第二步是“轉(zhuǎn)”，就是和客戶聊天中如何巧妙地轉(zhuǎn)化到投資理財上來，沒有固定的話術(shù)，根據(jù)實際聊天情況確定。
第三步是“切”，就是選擇適當?shù)臅r機將聊天話題切換到郵幣卡的投資理財上，并且側(cè)面告訴客戶自己在做郵幣卡，而且賺了錢。客戶要是問怎么掙錢，就告訴他是因為有熊姐及郵幣卡交易所的叔叔這層關(guān)系。
最后一步就是“抻”了，主要是針對有投資意向的客戶，在聊天時會擇機發(fā)些郵幣卡的走勢圖給對方，讓客戶知道第三方一直在盈利，原因是有關(guān)系，可以知道內(nèi)幕消息。這樣一來有意向的客戶肯定會要求和第三方一起做郵幣卡。這時就“抻”，告訴他第三方的關(guān)系不是誰都能利用的，進而吊客戶胃口，讓他感覺到第三方關(guān)系的真實性，進而堅定客戶跟著第三方做郵幣卡的信心。
一切水到渠成后，員工再將客戶推送給“熊姐”。說是“熊姐”，其實就是公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理處理，每個員工手上都掌握這個由公司事先提供的一個虛擬身份為“熊姐”的微信賬號。隨后，通過微信告訴客戶哪些郵幣卡在什么點位可以買進，憑借客戶對第三方內(nèi)幕消息的信任進而引導(dǎo)客戶購買相應(yīng)的郵幣卡，客戶按照指示進行操作，剛開始會掙得一定的利潤。通過操縱郵幣卡價格讓客戶嘗到甜頭后，再引誘他們加大投資力度，選擇合適時機將手中的郵幣卡高價賣給投資者，獲取巨額非法利潤，不再接盤。沒有人接盤，郵幣卡價格就會大幅下跌，導(dǎo)致投資者最后被套、賠錢。
從2016年4月至2017年7月，誘騙全國各地800余人開設(shè)賬戶進行郵幣卡投資，從中共計獲利2000余萬元。
公訴人在法庭上
2019年7月29日，光山縣法院對劉燕為首的利用郵幣卡設(shè)施詐騙的21人詐騙犯罪團伙進行公開審理。經(jīng)過審理，光山縣法院分別以犯詐騙罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪或侵犯公民個人信息罪，判處21名被告人十六年到一年不等的有期徒刑。（文中姓名均為化名）
案后說法
郵幣卡就是郵票、紀念幣和電話卡的合稱，常被郵幣卡愛好者作為收藏品或儲值資產(chǎn)。
這類犯罪分子采取利用微信、QQ虛構(gòu)身份在互聯(lián)網(wǎng)上廣泛添加好友，通過包裝自己騙取被害人信任，按照提前設(shè)定的話術(shù)，一步步騙取被害人錢財。在和被害人的交流中，以相對自然的方式逐步引導(dǎo)被害人到其指定平臺，按其指定方式投資，先給以一定收益，再騙取錢財。因此，在投資過程中，投資者一定要擦亮眼睛，不被平臺的高收益所迷惑，對來歷不明的網(wǎng)絡(luò)好友推薦的交易平臺不要輕易相信。
通過辦案還發(fā)現(xiàn)，眾多初入職場的大學(xué)生誤入詐騙公司。大學(xué)生剛剛走上社會，對社會分工及社會財富創(chuàng)造過程一知半解，對上級領(lǐng)導(dǎo)安排工作盲目服從，對從事的工作沒有一個清晰判斷。進入詐騙公司后，他們沉浸在對高額報酬的追求中難以脫身，最終步入犯罪深淵。
初入職場的新人一定要提高安全意識，切忌有不勞而獲、一夜暴富的思想，對小投資高回報、沒有很高的專業(yè)技能要求，卻能獲得高薪酬等信息要保持高度警覺，入職前要確認用工單位的合法性。
來源：檢察日報正義網(wǎng) 責(zé)任編輯：付靜宜
