“套路貸”里套路多。近期，內(nèi)蒙古赤峰市的張女士就遭遇了“套路”，張女士兩年前由于手頭緊張?jiān)诰W(wǎng)上借了800元，在還款時不小心進(jìn)入對方事先設(shè)好的套路，導(dǎo)致最后需要還一百萬元。到底怎么回事兒？
2017年10月份，張女士接到一個來電，對方問需不需要貸款，放款速度快，不需要抵押，但是需要把自己的手機(jī)通訊錄提供給對方，并在借貸寶（手機(jī)APP）上打一個借條，然后用微信轉(zhuǎn)賬就可以。這種貸款方式讓張女士心動了。
深陷套路貸不堪重負(fù)賣房還債
張女士：第一次放款額度是800元，期限是7天，利息是200，7天以后就還1000元。
有了第一次的嘗試，等到第二個月的時候，對方又給張女士打電話說可以提高額度是否還需要貸款。第二次張女士又貸了1200元，然而7天后還款到期時，連本帶息的1650元張女士卻還不上了，此時對方告訴了張女士可以延期還款。通過對方推薦的公司再借款，來還之前的1650元，但是延期也是有條件的。
張女士：續(xù)期只能續(xù)一期，你要續(xù)期的話，你今天必須給我上一期那450元的利息。當(dāng)時覺得利息高，但是當(dāng)時真的就是缺錢。
于是，張女士就按照對方的推薦，借新款還舊賬，就這樣借的錢越來越多，每次的利息也越來越高，高額利息已經(jīng)讓張女士不堪重負(fù)，她不得不向身邊的親戚朋友借錢，有好幾次還不上，對方就利用張女士提供的通訊錄，給親戚朋友打電話，發(fā)恐嚇短信。
張女士：不間斷的打（電話），有時候就這一上午，你就能接著一百多條未接來電。我怕他上門傷害我的家人或者是打電話發(fā)短信辱罵我的家人。把我爸嚇得每天回家都小心翼翼。
張女士借遍親朋好友的錢，最后無錢可借，只能通過賣掉自家房子來還債。但是那些高額的利息還在等著張女士去還。
張女士：最后（總共）需要還的是一百零幾萬，自己借了七十多萬，真的借的都快家破人亡了。然后我爸就說，不要還了，還不起了咱們，去報案吧。
打擊詐騙團(tuán)伙警方抓獲18人
2019年5月8日，張女士向內(nèi)蒙古赤峰市公安局紅山區(qū)公安分局報案，接到報案后，當(dāng)?shù)匮杆俪闪０附M，對此案進(jìn)行立案偵查。
立案后，警方經(jīng)過對案情初步研判，認(rèn)為這是一起“套路貸”詐騙案件。犯罪嫌疑人惡意壘高借款金額，當(dāng)被害人無力償還時，犯罪嫌疑人會安排其所屬公司或者指定的關(guān)聯(lián)公司、關(guān)聯(lián)人員為被害人償還“借款”，繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議。這也是此類詐騙案件的常見套路之一。
內(nèi)蒙古赤峰市公安局紅山區(qū)公安分局刑偵大隊(duì)中隊(duì)長房洪濤：被害人張某不斷進(jìn)行借款，這樣就形成了一種拆東墻補(bǔ)西墻的局面。她借的下一筆錢要償還上一筆錢，這種情況下，下一筆錢的數(shù)額總是要高于上一筆錢，這樣才能償還上一筆的本金和利息，無形中擴(kuò)大自己的欠債金額，這樣的話犯罪嫌疑人會從她身上獲得更多的錢財。
另外，警方介紹，通用威脅、恐嚇、電話、短信轟炸等軟暴力手段逼迫借款人還錢，這也是“套路貸”案件的又一特點(diǎn)。
辦案過程中，民警對張女士提供的社交軟件賬號進(jìn)行偵查，發(fā)現(xiàn)都是冒用他人身份信息辦理。最后通過對張女士每次所打資金流向進(jìn)行分析，終于找到犯罪嫌疑人所使用的銀行賬號，進(jìn)而確定犯罪嫌疑人的身份信息。
內(nèi)蒙古赤峰市公安局紅山區(qū)公安分局刑偵大隊(duì)中隊(duì)長房洪濤：基本都是福建籍，而且以福建的三明市、南平市、寧德市為主，有的甚至是在一個縣，或者是一個鄉(xiāng)鎮(zhèn)。隨后警方對所涉案的吳某、陳某、林某等人進(jìn)行深入分析，發(fā)現(xiàn)這是多個團(tuán)伙作案。
10月28日，專案組人員在福建省南平市、三明市等地抓獲犯罪嫌疑人18名。目前有8名犯罪嫌疑人被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，10名犯罪嫌疑人被刑事拘留。案件還在進(jìn)一步審理當(dāng)中。
精心布局環(huán)環(huán)相扣為騙取錢財不擇手段
將犯罪嫌疑人抓捕歸案后，辦案民警對18名犯罪嫌疑人進(jìn)行審訊，他們對自己的犯罪行為供認(rèn)不諱，并交代作案流程和手段。犯罪嫌疑人首先通過群發(fā)短信或者打電話的方式發(fā)布虛假貸款信息，如果收到回復(fù)，就說明對方有貸款意愿，犯罪嫌疑人就會根據(jù)內(nèi)部分工開始實(shí)施詐騙。
犯罪嫌疑人林某：收到短信以后，進(jìn)行資料收集。資料收集完以后我們另外一組負(fù)責(zé)放款，到了時間點(diǎn)，開始另外一組人通知回款，打電話給客戶叫他開始回款。
其中資料收集重要的一環(huán)就是要求被害人給出自己的手機(jī)通訊錄，方便在最后還不上款時對對方通過短信和電話進(jìn)行騷擾、威脅。還有重要的一環(huán)，就是利用網(wǎng)上借貸平臺打電子借條。給被害人心理上造成一定負(fù)擔(dān)。
赤峰市公安局紅山區(qū)公安分局刑偵大隊(duì)民警張鵬飛：被害人會認(rèn)為借條在心里產(chǎn)生了一種契約，如果說不還款，恐怕嫌疑人會到法院起訴他，或者傷及到被害人的征信。
犯罪嫌疑人在給被害人借款時，打著都是公司的名義，但是經(jīng)過民警調(diào)查，這些公司都并不存在。目前涉及的被害人在全國達(dá)到了一萬人左右，案件還在進(jìn)一步調(diào)查當(dāng)中。
赤峰市公安局紅山區(qū)公安分局刑偵大隊(duì)中隊(duì)長房洪濤：需要有資金借貸的時候，盡可能選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，盡可能避免通過網(wǎng)絡(luò)等不熟悉的借貸渠道進(jìn)行借貸。而且在對方要求你提供通訊錄信息的時候，希望大家要慎重。
來源：內(nèi)蒙古融媒網(wǎng) 責(zé)任編輯：黃雨婷
