河南商報(bào) 記者高鵬
“老賴”上了“黑名單”，坐不成飛機(jī)高鐵，也和高消費(fèi)無(wú)緣了。另一種“黑名單”，殺傷力也不亞于此。
近日，河南鄭州警方首次發(fā)布了涉案“懲戒名單”，他們將面臨5年內(nèi)不能開立銀行卡、使用微信支付寶支付轉(zhuǎn)賬的懲戒措施，名下的手機(jī)卡、銀行卡，同樣無(wú)法正常使用。8月以來(lái)，鄭州被懲戒的人員有近3500人。
和“老賴”欠債不還不同的是，這些人都是因?yàn)橄蛟p騙分子售賣了自己名下的手機(jī)卡、銀行卡。
8月以來(lái)，鄭州近3500人被懲戒大部分是80后、90后
都知道“老賴”在出行、消費(fèi)時(shí)會(huì)受影響，如今，如果你上了鄭州警方的這份“懲戒名單”，也將在使用銀行卡、微信、支付寶時(shí)受限。
8月26日，為使社會(huì)公眾清楚認(rèn)識(shí)非法買賣、出租、出借賬戶的法律責(zé)任，加大對(duì)買賣賬戶等違規(guī)行為的懲戒力度，鄭州警方聯(lián)合中國(guó)人民銀行鄭州中心支行、鄭州移動(dòng)、鄭州聯(lián)通、鄭州電信公布了首批230名涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關(guān)單位和個(gè)人及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件涉案賬戶人員的信息，并予以懲戒。
鄭州市公安局反詐中心主任郝銳介紹，首批涉案人員名單中，00后共21人占比9.13%，年齡最小的未滿18周歲，絕大多數(shù)人對(duì)非法買賣、出租、出借賬戶法律責(zé)任及其危害性不了解；90后有125人，占比54.35%，80后有53人，占比23.04%，兩者共計(jì)占比高達(dá)77.39%，大部分人抱著僥幸心理想從中牟利。
鄭州市公安局反詐中心副主任張艷峰說(shuō)，公布的這份名單中，手機(jī)卡、銀行卡的所有人要么是戶籍屬于鄭州，要么是在鄭州開辦的卡，“8月以來(lái)，鄭州被懲戒的人員有近3500人，占全省近三分之一�！�
他告訴河南商報(bào)記者，鄭州警方首次對(duì)外發(fā)布的這份“懲戒名單”上的人員，都存在向詐騙團(tuán)伙出售自己名下電話卡、銀行卡的違法行為。
一旦被懲戒，5年內(nèi)名下手機(jī)卡、銀行卡都無(wú)法正常使用
8月初，鄭州警方在偵辦一起涉嫌買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件犯罪案件中，發(fā)現(xiàn)該案中部分涉案的銀行賬戶與手機(jī)卡的登記信息都是一些18歲左右的青少年，這些人大多在開封市一所中專上學(xué)。
警方偵查發(fā)現(xiàn)，這些被鼓動(dòng)辦卡的學(xué)生大都沒有意識(shí)到自己的行為已屬于違法，覺著就是幫助好友、幫助同學(xué)。
18歲的小趙直到被警方控制，仍認(rèn)為出售自己的銀行卡根本不是犯罪。但他不知道的是，自己轉(zhuǎn)賣出的銀行卡早已落入了電信詐騙犯罪分子的手中，一天的涉案資金流水高達(dá)80余萬(wàn)元。
這樣的案例并非個(gè)例。
“我們掌握了很多這樣的違法手機(jī)號(hào)和銀行賬戶�！睆埰G峰告訴河南商報(bào)記者，這些手機(jī)號(hào)被用來(lái)?yè)艽螂娫拰?shí)施詐騙，銀行卡則成了轉(zhuǎn)賬的通道。
他介紹，懲戒的背景，源于今年河南省反詐聯(lián)席辦、省通信管理局、中國(guó)人民銀行鄭州中心支行聯(lián)合出臺(tái)的懲戒措施，嚴(yán)格限制疑似涉詐人員辦理業(yè)務(wù)。
河南商報(bào)記者了解到，上述人員將面臨多種懲戒方式。
首先，被懲戒人的違法違規(guī)行為會(huì)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響貨款和信用卡申請(qǐng)。
銀行會(huì)在5年內(nèi)暫停被懲戒人名下的所有銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。
被懲戒人員在懲戒期內(nèi)不能在所有銀行機(jī)構(gòu)開立銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶；不能注冊(cè)支付寶賬戶，不能開通微信收發(fā)紅包和轉(zhuǎn)賬功能等。而且，其名下的所有手機(jī)卡會(huì)被凍結(jié)。
“一旦被懲戒，自己名下的所有手機(jī)卡、銀行卡都無(wú)法正常使用�！睆埰G峰表示，如果被懲戒人員存在異議，可以向所在轄區(qū)的公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)復(fù)議。
有人擔(dān)心，如果在不知道對(duì)方用來(lái)詐騙的情況下，把手機(jī)卡、銀行卡借給了別人，或是被詐騙團(tuán)伙盜用信息鉆空子辦了卡，也會(huì)受到懲戒嗎？
這種情況就可以向警方申請(qǐng)復(fù)議，確實(shí)不知情的話，不會(huì)被追責(zé)。
給詐騙團(tuán)伙提供自己名下銀行卡超過(guò)5張涉嫌犯罪
隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和支付方式的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的手段也在“更新”。
張艷峰說(shuō)，公安機(jī)關(guān)在依法打擊電信詐騙的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，電信網(wǎng)絡(luò)存在黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，一些不法分子販賣偽實(shí)名的電話卡、銀行卡、銀行賬戶等，為電信詐騙案件的發(fā)生提供了便利，造成偵查追溯困難，導(dǎo)致警方打擊難度加大。
“很多年輕人法律意識(shí)淡薄，用自己的身份證去辦卡獲利，覺得無(wú)所謂�！睆埰G峰說(shuō)。
他進(jìn)一步解釋，對(duì)于提供手機(jī)卡、銀行卡的人員，如果其存在“明知對(duì)方用來(lái)詐騙”或提供了超過(guò)5張銀行卡的情形，將涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
去年10月25日，最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》（法釋〔2019〕15號(hào)）（以下簡(jiǎn)稱《解釋》）。
該《解釋》中明確了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)刑法規(guī)定，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪以“情節(jié)嚴(yán)重”作為入罪要件。
根據(jù)司法實(shí)踐中的具體情況，《解釋》明確了“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，比如，為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助的，或者支付結(jié)算資金20萬(wàn)元以上的，違法所得1萬(wàn)元以上的，都屬“情節(jié)嚴(yán)重”，可處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
鄭州市公安局反詐中心提醒，買賣、出借對(duì)公賬戶以及銀行卡、電話卡等給詐騙團(tuán)伙或幫助詐騙是違法行為，會(huì)被記錄到個(gè)人征信報(bào)告，影響貸款、辦理支付業(yè)務(wù)，還可能涉嫌犯罪。如發(fā)現(xiàn)上述違法行為，請(qǐng)及時(shí)撥打110或96110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
來(lái)源：河南商報(bào)
責(zé)任編輯：高翔
