孫立翔是煙臺(tái)銀行某支行的副行長，平日里主要負(fù)責(zé)中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)和案件防范工作。6年多來，他與形形色色的“老賴”們打著交道，自認(rèn)練就了一身催繳還款的好“功夫”，但有一筆到期未還的款項(xiàng)，卻讓他一想起來，頭皮就一陣陣發(fā)麻。
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浙江商人李長生及其女兒李曉燕，先后兩次以資金短缺為由從煙臺(tái)銀行某支行貸款900余萬元，在償還部分本金后，兩人突然人間蒸發(fā)，音訊全無。
時(shí)間到了，該到的欠款卻沒有到位，銀行發(fā)出的催收通知書也因查無此人被退回。孫立翔帶著幾名工作人員按慣例登門催繳，卻發(fā)現(xiàn)兩人經(jīng)營的皮草行早已停止?fàn)I業(yè)。孫立翔意識(shí)到了事態(tài)嚴(yán)重性，來到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
此時(shí)，李長生的姓名已經(jīng)在公安機(jī)關(guān)“掛上號(hào)”了。當(dāng)?shù)孛裆y行某支行報(bào)案稱，李長生在該行貸款180萬元后逾期未還便逃匿不見，給銀行造成了重大損失。
經(jīng)驗(yàn)豐富的民警經(jīng)過案情分析，決定將兩起案件并案?jìng)刹�。在取得進(jìn)一步證據(jù)后，警方于2017年4月將李長生、李曉燕父女列為網(wǎng)上追逃對(duì)象。
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1個(gè)月、2個(gè)月……一直藏匿在浙江老家的李曉燕按捺不住，終于在躲避了4個(gè)月后，約朋友去旅游。檢票時(shí)，李曉燕被樂清鐵路派出所民警抓獲并刑事拘留。
到案后，李曉燕對(duì)其騙取銀行貸款的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。半個(gè)月后，李曉燕的父親李長生在湖北宜昌向前來辦案的山東公安民警投案自首，交代了自己通過偽造合同騙取銀行貸款、并多次變更聯(lián)系方式和住址，企圖逃避銀行還貸和公安機(jī)關(guān)追查的犯罪事實(shí)。
案件偵查終結(jié)后，公安機(jī)關(guān)將其移送至山東省招遠(yuǎn)市檢察院辦理。在審查案件環(huán)節(jié)，檢察官王鵬飛發(fā)現(xiàn)了一個(gè)重大疑點(diǎn)：李長生父女偽造虛假合同先后從銀行騙貸數(shù)百萬元，但實(shí)際購買的貨物價(jià)值卻沒超過80萬，巨額貸款資金去了哪里呢？
帶著疑問，王鵬飛仔細(xì)審查著證據(jù)資料，李曉燕手機(jī)里的一條短信引起了他的注意：“爸爸，別再炒股了，我們都知道你賠了很多……”
初次提審李曉燕，王鵬飛在這個(gè)20多歲女孩的眼中看到了痛苦與不安。李曉燕承認(rèn)貸款所獲大部分資金都被父親李長生投資股市炒股，最終賠得血本無歸，嚴(yán)重影響了商鋪正常經(jīng)營，家人雖幾經(jīng)勸阻但卻收效甚微。
可另一邊，與李長生的交鋒卻沒那么簡單。李長生雖然對(duì)偽造購銷合同騙取銀行貸款的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，但對(duì)巨額資金去向卻一直避而不談。當(dāng)問他如何使用銀行貸款時(shí)，李長生堅(jiān)持將經(jīng)營皮草行造成的虧損，歸咎于行業(yè)大環(huán)境的不景氣和營商環(huán)境的欠缺，企圖將自己偽裝成一個(gè)受害者。
面對(duì)李長生的辯解，王鵬飛直接出具了其銀行資金流水賬單和股票持倉虧損清單。在鐵一般的證據(jù)面前，李長生終于交代了其私自變更資金用途，將大部分貸款投入股市揮霍一空的犯罪事實(shí)。
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據(jù)李長生交代，面對(duì)日漸臨近的還貸日期和銀行工作人員的催繳，他陸續(xù)關(guān)停了兩個(gè)皮草行，并絞盡腦汁逃避銀行催收：一直保持貸款時(shí)預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼的開機(jī)狀態(tài)，但是在銀行催收貸款時(shí)卻故意不接聽電話；銀行來信或快遞郵遞催收通知書，一律不打開并拒絕接受，造成查無此人、郵件退回的結(jié)果……
2016年12月，李長生接到公安機(jī)關(guān)電話，讓其到公安機(jī)關(guān)說明情況，李長生知道大事不妙，不僅未接受調(diào)查處理，反而和妻子開始了長達(dá)一年多的“逃亡之路”。他先是帶著妻子奔赴遠(yuǎn)在新疆的大女兒處，并躲藏在一處民房里。2017年4月，他安排親戚駕車，送他們夫妻二人和小兒子一起逃離當(dāng)?shù)�，來到湖北宜昌。在湖北宜昌剛躲藏了一個(gè)多星期，李長生又?jǐn)y妻子逃到浙江省臺(tái)州市仙居縣。
直到2017年9月，在得知女兒李曉燕歸案后，李長生內(nèi)心的最后一絲防線終于徹底崩潰，主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案自首。
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2018年2月1日，招遠(yuǎn)市法院對(duì)該案開庭審理。李長生、李曉燕父女怎么也想不到，分別一年多以后，兩人居然以這種方式再次相見。庭上，檢察官王鵬飛宣讀起訴書，并出具了與本案相關(guān)的證人證言及相關(guān)證據(jù)材料，指控李長生、李曉燕以購買皮草為由，向銀行提供虛假購銷合同，騙取銀行貸款，到期未能歸還，且數(shù)額達(dá)到最高人民檢察院、公安部關(guān)于《公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第二十七條第（一）款之規(guī)定，其行為構(gòu)成騙取貸款罪。李長生、李曉燕當(dāng)庭表示認(rèn)罪服法。
招遠(yuǎn)市法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李長生以欺騙手段取得銀行貸款850萬元到期不能歸還，被告人李曉燕以欺騙手段取得銀行貸款240萬元到期不能償還，其二人的行為均構(gòu)成騙取貸款罪。李長生在共同犯罪過程中起主要作用，應(yīng)當(dāng)按照其參與的全部犯罪處罰。李曉燕在被告人李長生的授意下實(shí)施犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法可對(duì)其從輕處罰。同時(shí)責(zé)令二被告人退賠涉案贓款。
來源：最高人民檢察院 責(zé)任編輯：楊少偉
