出借自己的身份證，配合對方開一個對公賬戶，就有幾百元至數(shù)千元的好處。一些人貪了小便宜，卻因此觸犯法律。近日，湖北十堰張灣警方披露了系列買賣對公賬戶案的破獲經(jīng)過。
犯罪團伙借用他人身份證注冊公司，然后再高價出售相關(guān)信息。
發(fā)現(xiàn)異常普通人手握多個對公賬戶
今年8月，十堰市公安局張灣分局（以下簡稱張灣公安分局）接到上級轉(zhuǎn)辦的線索：城區(qū)有人開設(shè)公司，對公賬戶異常，而且涉案人員覆蓋面廣，有在校的00后大學(xué)生，有招工市場上的一些無業(yè)人員，還有一些年齡較大的市民。他們名下都有多家公司，以及多個對公賬戶。種種跡象表明，有人在利用對公賬戶從事違法活動。
在市公安局刑偵支隊的支持下，張灣公安分局迅速抽調(diào)精干警力，成立偵破專班。經(jīng)初步調(diào)查，這是一個系列買賣對公賬戶案件，共有3個犯罪團伙。其犯罪手法是：有人出錢購買對公賬戶，有人貪圖小利配合開設(shè)對公賬戶，然后賣給上家。上家收購對公賬戶，層層加價出售，甚至賣給境外的犯罪分子進行違法活動，形成一個犯罪鏈條。
張網(wǎng)抓捕一舉抓獲40多名嫌疑人
很快，偵破專班掌握了3個涉黑灰產(chǎn)業(yè)詐騙團伙的人員結(jié)構(gòu)和活動軌跡。8月中旬開始，偵破專班兵分多路，同步開展收網(wǎng)抓捕工作，最終抓獲40多名違法嫌疑人，打掉3個買賣對公賬戶的犯罪團伙。
經(jīng)查，2019年7月以來，郁某、劉某、向某安排人手在全國各地收集信息，以每套1500元至3000元不等的價格吸引他人注冊公司辦理“八件套”，共計60余套，全部賣給上線梁某、劉某等人，非法獲利10萬元。
何為“八件套”？辦案民警介紹，是指工商營業(yè)執(zhí)照、公司公章、財務(wù)章、法人章、對公賬戶銀行卡、U盾、對公賬戶結(jié)算卡、銀行綁定電話卡。
親戚聯(lián)手收購對公賬戶轉(zhuǎn)手倒賣
郁某是十堰一名私營業(yè)主。去年的一天，他偶然發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上有人高價收購對公賬戶。認為有利可圖的他，決定收購對公賬戶，然后對外出售。郁某參加一場婚宴時，遇到親戚向某。向某在一家財務(wù)公司上班，以前幫人辦過工商注冊等事宜。郁某與向某商議，只要向某能收到對公賬戶，他負責(zé)賣出，利潤大家分。
向某到處游說，鼓動身邊的人注冊公司，開對公賬戶，然后賣給他。如果有人給他介紹“生意”，成功一個，他給介紹人200元好處費。向某收購對公賬戶每個價格約1000元，賣出價為2500元至3000元。
為了游說他人開對公賬戶，郁某和向某編好了一套說辭：“就是借用一下你的身份證，配合注冊個公司，開一個對公賬戶。平時別人走賬，用一下你的對公賬戶。你不犯法，又不花一分錢，還能掙1000塊錢，何樂而不為？”
在“無害”的說辭和利益面前，向某成功鼓動他人開了十幾個對公賬戶，然后賣給郁某，郁某又轉(zhuǎn)手高價賣給網(wǎng)上的上家，非法獲利3萬元。
悔恨不已貪圖小利觸犯法律
本案中，郁某是買賣對公賬戶中的上家。在被警方抓獲的眾多違法嫌疑人中，很多人是底層的下家。他們之所以落網(wǎng)，就是貪圖了小便宜。
“王警官，我真不知道這個事情違法，我真心悔過。我一直在酒店努力上班，眼看就要升主管，也有女朋友了，這件事情讓我悔恨終身……”這是張灣公安分局刑警大隊民警王裕斐在微信上收到的一段話。發(fā)送該內(nèi)容的，是城區(qū)一酒店服務(wù)生高某。
20多歲的高某是鄖陽區(qū)人，一直在十堰打工，平時遵紀(jì)守法。去年10月，他在一家網(wǎng)吧結(jié)識了一個老鄉(xiāng)。對方告訴高某，有人收購對公賬戶，只需要提供身份證件，配合完成幾個操作，就能掙800元錢。
盡管覺得這件事情有風(fēng)險，但高某心存僥幸，加之貪圖小便宜，于是按照老鄉(xiāng)的要求，配合完成了操作。很快，800元錢順利到賬，他安慰自己：“我就是注冊一個對公賬戶給別人用，沒偷又沒搶，應(yīng)該沒事�！鼻安痪茫吣潮粡垶彻卜志中叹箨犠カ@。直到這時，他才明白事情的嚴(yán)重性。
許多違法嫌疑人都抱著和高某一樣的心理。去年9月，十堰一高校學(xué)生孫某在城區(qū)網(wǎng)吧打游戲，一名自稱李某的男子主動搭話，鼓動他出借身份證辦個對公賬戶，就可以獲利。手頭缺錢的孫某聽后心動了。在李某的安排下，孫某完成一系列操作，把對公賬戶出售給李某，獲利1500元。
家住張灣的小麗（化名）是一位單親媽媽，獨自撫養(yǎng)5歲的兒子。2019年10月底，小麗手頭緊張向朋友借錢，朋友稱只要她幫忙開個公司賬戶就能掙1500元錢。在利益的驅(qū)使下，小麗辦理兩套營業(yè)執(zhí)照和銀行對公賬戶，獲利3000元。
還有一位60多歲的老人，為了“混一點煙錢”，也開設(shè)對公賬戶出售給他人，后被抓獲。
警方提醒
出賣身份信息牟利開卡人難辭其咎
對公賬戶是指銀行為企事業(yè)單位、機關(guān)團體、民間組織、個體經(jīng)營業(yè)戶等單位開立的銀行賬戶。一些對公銀行賬戶被非法團伙掌控，成為洗錢的犯罪武器。
對公賬戶之所以受不法分子青睞，歸結(jié)為兩點：一是迷惑性強。傳統(tǒng)認知中，對公賬戶的背后有正規(guī)公司、正常商貿(mào)來往支撐，群眾警惕性不高，容易受騙。二是資金拆分快。對公賬戶的轉(zhuǎn)賬限額高，大額資金拆分流轉(zhuǎn)快，是犯罪分子洗錢的“法寶”。如今，對公賬戶買賣已形成一條黑產(chǎn)鏈條。
“此次破獲的犯罪團伙，雖然并未直接參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，但他們通過非法買賣銀行對公賬戶牟利，為詐騙犯罪提供作案工具，間接促使詐騙犯罪完成�！睆垶彻卜志中虃纱箨犆窬榻B，根據(jù)《刑法》規(guī)定，該團伙的行為涉嫌非法買賣國家機關(guān)公文、證件罪。
那些提供身份信息給犯罪團伙的開卡人，也會付出代價。根據(jù)中國人民銀行規(guī)定，銀行和支付機構(gòu)對公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或支付賬戶的單位和個人，組織購買、出租、出借、出售銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。
目前，40多名犯罪嫌疑人中的26人已被警方采取刑事強制措施，案件正在進一步辦理中。
來源：十堰長安網(wǎng)
責(zé)任編輯：王曉蕾
