案情回放
　　2015年12月，公安部統(tǒng)一指揮全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)，對(duì)“e租寶”平臺(tái)及關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資犯罪立案?jìng)刹�。�?jīng)查，2014年7月以來(lái)，犯罪嫌疑人丁寧、張敏、丁甸利用安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司、金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、安信惠鑫金融信息服務(wù)（北京）有限公司等“鈺誠(chéng)系”公司及“e租寶”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，伙同犯罪嫌疑人彭力、雍磊等人，大肆編造虛假融資租賃項(xiàng)目，以“轉(zhuǎn)讓融資租賃項(xiàng)目債權(quán)支付高息”為誘餌非法集資，誘騙90余萬(wàn)人，涉案總值580余億元。警方另查明，2015年2月以來(lái)，犯罪嫌疑人丁寧、丁甸利用安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司、英途財(cái)富（北京）投資顧問(wèn)有限公司、英途世紀(jì)（北京）商務(wù)咨詢(xún)有限公司等“鈺誠(chéng)系”公司及“芝麻金融”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，伙同彭力、雍磊等人，以“轉(zhuǎn)讓個(gè)人債權(quán)等項(xiàng)目支付高息”為誘餌，編造虛假項(xiàng)目開(kāi)展非法集資活動(dòng)，誘使21萬(wàn)余人投資12億余元。截至案發(fā)時(shí)，未兌付金額380億余元。

犯罪手法
　　以A2P（互聯(lián)網(wǎng)融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)┠Ｊ綖榛献印！癳租寶”平臺(tái)對(duì)外宣稱(chēng)采取全新的A2P交易模式，即由“鈺誠(chéng)系”實(shí)際控制的安徽鈺誠(chéng)融資租賃公司與項(xiàng)目公司簽訂《融資租賃合同》，獲得融資租賃債權(quán)，然后包裝成理財(cái)產(chǎn)品放在“e租寶”平臺(tái)，向社會(huì)公眾融資。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，“e租寶”平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品涉及的項(xiàng)目公司，97%以上為“鈺誠(chéng)系”收購(gòu)的空殼公司。這些空殼公司在變更經(jīng)營(yíng)范圍及增加注冊(cè)資本金造成實(shí)力雄厚的假象后，被包裝成融資租賃項(xiàng)目放在“e租寶”平臺(tái)，以此吸收的資金實(shí)際全部進(jìn)入“鈺誠(chéng)系”控制的多個(gè)公司、個(gè)人賬戶(hù)。
　　以承諾還本付息為誘餌�！癳租寶”平臺(tái)先后發(fā)布6款理財(cái)產(chǎn)品，年化收益率在9%-14.6%之間，遠(yuǎn)高于同期銀行存貸款利率，同時(shí)對(duì)外承諾“保本保息、靈活支取”。為讓投資人消除對(duì)投資資金安全的顧慮，“e租寶”還對(duì)外宣稱(chēng)涉及“擁有多重?fù)?dān)保機(jī)制，為投資者資金提供周密的資金安全保護(hù)”。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，其通過(guò)“借新還舊”來(lái)支付投資人本金和利息，對(duì)外宣傳的3家擔(dān)保公司和1家保理公司實(shí)為“鈺誠(chéng)系”收購(gòu)或控制。瘋狂在線(xiàn)下推廣�！扳曊\(chéng)系”投入巨資在全國(guó)設(shè)立數(shù)百家“財(cái)富端”公司和分支機(jī)構(gòu)，大部分開(kāi)設(shè)在繁華區(qū)域、高檔寫(xiě)字樓，并招募海量“理財(cái)師”在線(xiàn)下推廣。為迅速擴(kuò)張，還整體收購(gòu)了其他一些P2P平臺(tái)的“財(cái)富端”公司及其銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，幫助其推介、銷(xiāo)售“e租寶”理財(cái)產(chǎn)品。

防范提示
　　謹(jǐn)慎投資。金融投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，建議一般投資人在客觀評(píng)估自身投資和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力的基礎(chǔ)上，謹(jǐn)慎投資。在投資之前，多問(wèn)自己幾個(gè)“為什么”，如：收益率為什么這么高？公司廣告宣傳和設(shè)立門(mén)店、聘請(qǐng)員工的資金來(lái)源從哪里來(lái)？平臺(tái)宣傳的經(jīng)營(yíng)模式是否能支撐當(dāng)前收益？
　　樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要樹(shù)立“高收益、高風(fēng)險(xiǎn)”的意識(shí)，不要被“還本付息”的承諾所誘惑，不要輕信媒體廣告和一些理財(cái)公司平臺(tái)的夸大宣傳，不要被身邊人一時(shí)的高收益所迷惑，更不要心存僥幸“自己不會(huì)是最后一棒”。
　　善于運(yùn)用公開(kāi)信息。密切關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)關(guān)于融資平臺(tái)的負(fù)面輿情和質(zhì)疑“聲音”，寧可信其有不可信其無(wú)；運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)充分了解所關(guān)注公司和個(gè)人的相關(guān)信息，在此基礎(chǔ)上利用全國(guó)工商信息、全國(guó)法院失信被執(zhí)行人等公開(kāi)信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)異常要保持警惕。


來(lái)源：紹興市公安局