來源：紹興市公安局 作者：上虞區(qū)
如果有一天，你在路上撿到一個信封，里面不但有一張銀行卡，而且還附帶密碼，你把卡插入ATM機并輸入密碼，竟然能查到幾十萬余額。這個時候的你，是不是覺得天上掉餡餅了呢？其實，這是一個大陷阱。今天就為你揭開此類騙局。
騙局重現(xiàn)
炎炎夏日，剛剛被女神小芳拒絕的曾聰明心情無比沮喪的走在路上。忽然，他發(fā)現(xiàn)地上有一個牛皮信封，打開一看，哇靠！里面有銀行卡還有一封信，再看看信的內(nèi)容，曾聰明就樂了，原來這是一封某工程公司的行賄信，是要感謝幫助招標成功的王處長的。
信的內(nèi)容大致如下
王處長：
感謝你在招標過程中對我們公司的幫助，因為不方便登門致謝，特附上銀行卡一張，里面是我公司的一點心意。密碼是工程開工日期（150328），如果在取款中遇到問題，請咨詢開戶辦理的銀行（028-87012827）。
情場失意，財運大吉�？磥砩系蹖θ苏媸枪降摹２恢楞y行卡里到底有沒有錢，趕緊找個ATM機試試。插卡、輸入密碼，可用余額竟然有30萬！那就先取兩萬吧。什么？不予承兌。這是什么意思？對了，趕緊打信上說的那個開戶行電話。“先生，查到這張卡有5000元滯納金，您只要往該卡號轉5000元，就可以自由存取了”要交錢，不會是騙子吧？但是錢是轉到我手里這張卡的肯定沒有什么問題。這張卡現(xiàn)在還沒法用，趕緊用支付寶轉5000元吧。再查，仍然是：不！予！承！兌！
騙局揭秘
此類騙局發(fā)生后，很多銀行從業(yè)人員也無法解釋，原因是：銀行卡插入ATM機后輸入密碼能查到余額，說明銀行卡是真的；無論騙子給出什么理由，向手中這張真卡里面轉賬，既使之前的錢取不出，轉進去的錢肯定可以取出來。
那么，騙子為什么還能詐騙成功呢？
經(jīng)多方查證，最終弄清了詐騙流程：
第一步：騙子先辦一張額度為30萬的信用卡，但會先通過不予激活或先行注銷等手段，達到“能查到額度卻無法取現(xiàn)”的結果。
第二步：用銀行卡復制器復制出若干個偽卡，偽卡的磁條信息仍然是這張信用卡的，但是偽卡上面的賬號則制作為騙子的私人賬號；
第三步：將偽卡和偽造的行賄信裝入信封，四處散播，故意讓人撿到。
第四步：受害人撿到的這張卡，由于磁條信息是真實的信用卡，密碼也是對的，所以插卡時會顯示余額。在取不出錢時便會打信上所提到的開卡行電話（實際上是騙子的電話）。
第五步：騙子以此卡需要交納滯納金為由，要求受害者轉賬到卡面賬戶激活，實際上，已經(jīng)把錢打到騙子的私人賬戶上去了。
由于受害者手里一直持有這張有幾十萬余額的銀行卡，所以一般不會向別人提起，會堅持在家等待卡片激活。經(jīng)過很長一段時間后明白被騙，騙子的賬上的錢也早已轉走，又開始換另外一個賬號行騙了。
