互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，你與詐騙的距離，也許就是你與手機(jī)的距離。冒充熟人、明星、公檢法詐騙等常規(guī)借口也許你早已司空見慣，而口罩詐騙、“疫情精準(zhǔn)補(bǔ)助”詐騙、高考詐騙、“平安留學(xué)”詐騙等“追熱點(diǎn)”的騙局更讓人防不勝防。
此時(shí)，一個(gè)不容忽視的問題走入人們的視野——“詐騙分子隱蔽得越來越深，更多浮出水面的只是幕后‘幫兇’�！苯�，一些來自基層一線的辦案人員談到，這些幕后“幫兇”并未直接參與詐騙，卻游離在犯罪的灰色地帶，為詐騙分子提供通信、資金結(jié)算等各方面的幫助，常常直接暴露在偵查人員的視線中，被詐騙分子利用后又作為“棄子”來擋箭。他們都是什么人？又是如何走上犯罪的歧途？
陳洋制圖
群像
幕后“幫兇”多為弱勢(shì)群體
今年上半年，舉國(guó)上下眾志成城抗疫之時(shí)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子也忙得不可開交。全國(guó)刑事檢察辦案數(shù)量變化明顯，總體數(shù)量同比下降，但利用電信網(wǎng)絡(luò)手段實(shí)施犯罪的數(shù)量同比上升，起訴利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的達(dá)52473人，占起訴數(shù)的7.8%，同比增加3.7%。最高檢7月26日披露，上半年詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)，利用網(wǎng)絡(luò)手段實(shí)施詐騙的案件數(shù)量較大。
“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日益猖獗，現(xiàn)在要抓到真正的詐騙犯太難了�！北本┦袞|城區(qū)檢察院第二檢察部副主任汪珮琳發(fā)現(xiàn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙日益猖獗的背后，與之密切相關(guān)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)遣豢尚∮U的“幫兇”。她談到，司法機(jī)關(guān)耗費(fèi)大量的精力去辦案，往往抓回來的只是產(chǎn)業(yè)鏈中的“下游”，比如專門負(fù)責(zé)取錢的“車手”“馬仔”等，而一些“上游”詐騙犯可能依然逍遙法外。
記者了解到，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的分工日益精細(xì)化，出現(xiàn)了大量“工具人”，如有人周旋于各大兼職網(wǎng)站，發(fā)布模棱兩可的“兼職”消息，實(shí)則是盯上了“應(yīng)聘者”的“偽實(shí)名”電話卡，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供通信支持；有人對(duì)公司運(yùn)作“情有獨(dú)鐘”，頻頻組織“偽法人”注冊(cè)公司、開辦對(duì)公賬戶，為詐騙提供資金結(jié)算渠道；有人奔波于各大銀行，作為“偽持卡人”進(jìn)行職業(yè)代開戶，用他人銀行卡來流轉(zhuǎn)洗錢。
更有甚者，有的職業(yè)售卡人明知銀行卡將被用于犯罪，產(chǎn)生了“黑吃黑”的意圖。近日，北京市東城區(qū)檢察院就公訴了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“黑吃黑”案。辦案檢察官陳文滔介紹，嫌疑人假意賣卡，后將售出的銀行卡掛失補(bǔ)辦，上演“黑吃黑”將詐騙款據(jù)為己有。
在汪珮琳看來，這些“工具人”相當(dāng)于在司法機(jī)關(guān)與詐騙分子之間施了一道“障眼法”，讓詐騙分子更加隱蔽，犯罪產(chǎn)業(yè)鏈難以被整體精準(zhǔn)打擊，這也更加考驗(yàn)司法機(jī)關(guān)的辦案水平。
那些為了眼前利益鋌而走險(xiǎn)成為“幫兇”的都是什么人？不止一位檢察官對(duì)記者描述道，他們多是一些農(nóng)民、工人等，只要能“賺錢”，就愿意揣著身份證隨意注冊(cè)銀行卡、電話卡出賣；此外，還有在校大學(xué)生，在不明真相的情況下被“兼職”等各種名頭引誘辦卡，有的最終被行政處罰或刑事處罰，還影響了征信及就業(yè)。
特寫
應(yīng)聘“兼職”代開戶“分水”洗錢
在電信網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙中，談錢不說錢，說“水”，意為贓款�！八俊眲t是洗錢的地方，銀行卡是洗錢的重要工具。據(jù)一些嫌犯供述，詐騙分子通常會(huì)將贓款打散、分流轉(zhuǎn)向多個(gè)二級(jí)卡，再拆分至更多的三級(jí)卡，這一招叫作“分水”。
“分水”最常見的手法是招募他人來代開戶�！叭招�200元，包吃住酒店”“辦幾張銀行卡就能賺錢”……諸如此類消息被發(fā)布在一些招聘網(wǎng)站上。這些“兼職者”辦理的銀行卡往往被詐騙分子用于從事犯罪活動(dòng)。日前，上海市浦東新區(qū)檢察院以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪將趙某等三位“兼職者”批準(zhǔn)逮捕。
趙某最初在百度貼吧中看見有人發(fā)布消息稱可以“帶人賺錢”，聯(lián)系上對(duì)方后便以每張300元至500元的價(jià)格出賣自己的銀行卡，此后開始“反客為主”發(fā)布兼職消息。當(dāng)時(shí)正值疫情期間，幾乎每天都有人想來“面試”，于是他以賭場(chǎng)洗錢、炒比特幣等借口要求對(duì)方辦理銀行卡。
“兼職者”只需要上交自己的身份證件等資料，就可以免費(fèi)住在酒店里，唯一的工作就是偶爾配合刷臉，確保銀行賬戶不被凍結(jié)。大部分“兼職者”都辦理了10張左右的銀行卡，最多的一人辦了18張。隨著參與人數(shù)越來越多，為了加強(qiáng)作案的隱蔽性、便于集中轉(zhuǎn)賬，“上家”給“兼職者”們購(gòu)買了往返機(jī)票，將他們送到中緬邊境小城。據(jù)趙某交代，他們下飛機(jī)后換了五六次車，最終被送到一處農(nóng)宅，繼續(xù)約十來天的“禁閉”生活，將銀行卡全部銷售給詐騙團(tuán)伙使用，并幫助犯罪分子完成詐騙活動(dòng)的轉(zhuǎn)賬流程。
“大多數(shù)嫌疑人就算明知犯罪，也不會(huì)承認(rèn)自己參與洗錢�！鄙虾Ｊ衅謻|新區(qū)檢察院第七檢察部檢察官趙銳說，如果辦卡人明知自己的行為明顯不合常理，卻主動(dòng)成為犯罪分子的“幫兇”，可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪�！叭绻麤]有這些‘幫兇’，詐騙分子的贓款可能就很難外流，因此要對(duì)‘幫兇’行為重點(diǎn)打擊�！�
警惕
對(duì)公賬戶成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙結(jié)算主渠道
為了進(jìn)一步逃避支付結(jié)算監(jiān)管，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子將目光投向了對(duì)公賬戶。他們認(rèn)為，對(duì)公賬戶具有比個(gè)人賬戶更高的轉(zhuǎn)賬額度，不易被跟蹤偵查和凍結(jié)，能爭(zhēng)取更多時(shí)間，將贓款抽逃。如今，對(duì)公賬戶已逐漸成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金支付結(jié)算的主要渠道。
據(jù)了解，犯罪分子會(huì)借助網(wǎng)絡(luò)招募大量社會(huì)閑散人員，用他們的身份信息申請(qǐng)注冊(cè)新公司，并申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、制作公章，以公司法人的名義持營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、公章等資料，前往指定銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理大量對(duì)公賬戶。
“幾套對(duì)公賬戶才賣七八百元，成本較低。”福建省石獅市檢察院第五檢察部主任鄭冰冰對(duì)記者說，出賣對(duì)公賬戶“八件套”（指對(duì)公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶、公章、法人私章、對(duì)公開戶許可證）的人主觀上放任犯罪的發(fā)生，不在意“上家”到底拿自己的對(duì)公賬戶去做什么。實(shí)際上，一旦出售就可能構(gòu)成買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪，若明知“上家”用于實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，也可能進(jìn)一步構(gòu)成詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等。
對(duì)公賬戶詐騙問題突出，同樣是全國(guó)檢察業(yè)務(wù)專家、浙江省杭州市檢察院第一檢察部主任桑濤的擔(dān)憂。今年以來，該市已辦理類似案件幾十起，其中不乏涉案金額上千萬元的案件�！皩�(duì)公賬戶詐騙有泛濫成災(zāi)的苗頭�！鄙榻B說，有的犯罪分子半天就能跑十幾家銀行，一次性開設(shè)十余個(gè)對(duì)公賬戶。
對(duì)此，汪珮琳建議，銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公賬戶的開戶環(huán)節(jié)及使用環(huán)節(jié)的監(jiān)管力度，發(fā)現(xiàn)可疑問題及時(shí)采取止損措施，積極配合司法機(jī)關(guān)移送涉案線索，提供相關(guān)證據(jù)。
癥結(jié)
網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或?yàn)椤罢婵盏貛А必酱O(jiān)管
實(shí)際上，不僅僅是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，在諸如網(wǎng)絡(luò)賭博、“偽基站”等網(wǎng)絡(luò)犯罪中，也呈現(xiàn)了主犯隱藏得越來越深的態(tài)勢(shì)。中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院證據(jù)學(xué)研究所副所長(zhǎng)、電子證據(jù)專家劉品新對(duì)此進(jìn)行過多地調(diào)研，深有體會(huì)。
“一些地方打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪習(xí)慣于搞‘遠(yuǎn)洋捕撈’。”劉品新打了個(gè)比方說，看起來抓的人不少，但“蝦兵蟹將”居多。他認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)犯罪的關(guān)聯(lián)犯罪打不盡，與黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)發(fā)展有極大關(guān)系。“所有的犯罪分子都有追求安全的需求，會(huì)想盡一切辦法對(duì)抗偵查，而網(wǎng)絡(luò)屏障帶來了天然的優(yōu)勢(shì)，犯罪產(chǎn)業(yè)的分工也趨于精細(xì)化，給案件偵查帶來前所未有的挑戰(zhàn)�！�
據(jù)騰訊此前發(fā)布的《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告（2019上半年）》顯示，與以往“簡(jiǎn)單結(jié)伙”“單兵作戰(zhàn)”的作案手法不同，近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙正呈現(xiàn)專業(yè)化、公司化的趨勢(shì)，犯罪手段也變得更加智能。值得一提的是，“90后”被騙概率高，18歲至28歲的被害人占比高達(dá)54%。
值得注意的是，一些網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)平臺(tái)無意中為犯罪留下了發(fā)展空間。
北京市東城區(qū)檢察院在辦案中發(fā)現(xiàn)，QQ、微信、58同城等多個(gè)平臺(tái)中暗藏銀行卡販賣信息。在福建省石獅市檢察院辦理的案件中，一位嫌疑人辦理了18家對(duì)公賬戶，在某電商平臺(tái)上以商戶名義進(jìn)行“生意往來”，無限制地大額轉(zhuǎn)賬，最后再滾動(dòng)流出“資金池”。
“有的詐騙分子會(huì)包裝一個(gè)虛假的App正式上線，以發(fā)放貸款等名義在搜索引擎上推廣，供被害人下載使用�！壁w銳對(duì)記者透露，一個(gè)案件中可能會(huì)出現(xiàn)二三十個(gè)不同的假App�！耙粋�(gè)App可能使用三個(gè)月左右就會(huì)下線跑路，再改頭換面重新上線�！�
“網(wǎng)絡(luò)犯罪的手段不斷進(jìn)行升級(jí)換代，而司法治理換代速度相對(duì)滯后，出現(xiàn)了明顯的代際差異�！眲⑵沸屡e例說，一些犯罪分子利用信息技術(shù)平臺(tái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)較大的環(huán)節(jié)，自己只負(fù)責(zé)核心部分。這些新技術(shù)平臺(tái)可能是司法實(shí)踐尚未監(jiān)管到的“真空地帶”，網(wǎng)絡(luò)犯罪無孔不入。司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)更好地總結(jié)各類專項(xiàng)打擊行動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)成果，將專項(xiàng)變成常態(tài)，根據(jù)犯罪規(guī)律的演變進(jìn)行全面、均衡式打擊。
對(duì)策
多方合力開展“生態(tài)式打擊”
斬?cái)嗄缓蟮年P(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)鏈條，是打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重中之重。幕后“幫兇”如何處理，在司法實(shí)踐中是一個(gè)頗具爭(zhēng)議的問題。一些檢察官反映，之前類似的情況無法構(gòu)成共犯的，可能“一放了之”。2019年11月，最高法、最高檢關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪等刑案司法解釋施行后，各地開始用幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪定罪量刑。
明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為獨(dú)立入罪，最高可判三年。
劉品新對(duì)各地激活幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪表示肯定，同時(shí)提出另一個(gè)思考：“警惕陷入只打‘幫兇’不打主犯的異象，只有對(duì)主犯從嚴(yán)從重，重拳出擊，才能震懾違法犯罪�！�
2019年11月19日，最高法公布電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)出一些新特征：引發(fā)次生危害后果的情形日漸突出；犯罪有組織化、“產(chǎn)業(yè)化”色彩濃厚；催生大量黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈；犯罪手段演變快，騙術(shù)更具迷惑性；利用微信、QQ等即時(shí)聊天工具實(shí)施的詐騙越來越多。
面對(duì)日益“轉(zhuǎn)型升級(jí)”的犯罪招數(shù)，除了加大上下游犯罪查處力度，全方位打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈之外，還需要多方發(fā)力，從源頭進(jìn)行治理。對(duì)此，北京市東城區(qū)檢察院提出對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)行“生態(tài)式打擊”。
汪珮琳表示，希望銀行及電信運(yùn)營(yíng)商等機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，與司法機(jī)關(guān)形成打擊合力；網(wǎng)絡(luò)社交、求職平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商及網(wǎng)信部門加強(qiáng)對(duì)平臺(tái)發(fā)布信息的監(jiān)管力度，對(duì)相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)類信息及時(shí)清除，并對(duì)相關(guān)發(fā)布者作出懲戒；司法機(jī)關(guān)加強(qiáng)與民政、教育、人社部門等就業(yè)相關(guān)單位聯(lián)系，積極引導(dǎo)大學(xué)生、求職人群通過正規(guī)途徑求職就業(yè)，避免誤入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)，成為犯罪分子的幫兇。
“相對(duì)于一般畫地為牢式個(gè)案打擊，生態(tài)式打擊更適合治理網(wǎng)絡(luò)犯罪黑灰產(chǎn)�！眲⑵沸抡J(rèn)為，犯罪產(chǎn)業(yè)鏈光靠刑事打擊是不夠的，需要結(jié)合行政治理、平臺(tái)治理等多方合力一起行動(dòng)。
他還呼吁，社會(huì)各界應(yīng)更加重視網(wǎng)絡(luò)犯罪的預(yù)防和社會(huì)治理。各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)應(yīng)主動(dòng)承擔(dān)起配合治理的責(zé)任，開發(fā)打擊電信詐騙工具、功能；司法機(jī)關(guān)要搭建專業(yè)化隊(duì)伍，研究大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)預(yù)測(cè)、預(yù)警、遏制犯罪，善用檢察建議等社會(huì)治理手段，調(diào)動(dòng)政府、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等積極參與預(yù)防犯罪的生態(tài)建設(shè)。
打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的幾點(diǎn)思考
江蘇省無錫市人民檢察院
第一檢察部主任關(guān)開城
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)犯罪頻發(fā)高發(fā)，已成為嚴(yán)重影響人民群眾安全感、幸福感的社會(huì)“公害”之一，人民群眾深惡痛絕。以江蘇省無錫市為例，2018年以來，共起訴電信網(wǎng)絡(luò)犯罪1300余件2500余人，其中，利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙犯罪占大多數(shù)，且涉案金額特別巨大，危害后果特別嚴(yán)重。
鑒于電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的專業(yè)化、公司化、智能化、遠(yuǎn)程化、鏈條化等特點(diǎn)，且該類犯罪的形態(tài)在打擊中不斷演變升級(jí)進(jìn)化，隱蔽性越來越強(qiáng)，要實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)打擊難度很大。實(shí)踐中，主要存在打擊不深、不全、不透等問題。不深，指的是“淺層化”打擊，一般很難打到犯罪集團(tuán)的核心層，尤其是跨境犯罪集團(tuán)，多是打擊、剪除了外圍犯罪，首要分子、骨干成員往往隱藏在幕后，逍遙法外。不全，指的是“碎片化”打擊，難以鏟除摧毀上、中、下游等整個(gè)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。不透，是針對(duì)犯罪事實(shí)而言，指的是“局部化”打擊，由于整個(gè)涉案事實(shí)的證據(jù)難以收集、固定，無法構(gòu)建閉合的證據(jù)鎖鏈，只能查清多少就指控多少，打擊效果大打折扣。
治重疾需下猛藥。懲治電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，關(guān)鍵是要打?qū)嵈驕?zhǔn)打狠，才能有效遏制此類犯罪蔓延發(fā)展的態(tài)勢(shì)。
要攬瓷器活，須有金剛鉆。精準(zhǔn)打擊有賴于過硬的專業(yè)打擊能力，這是打擊的“硬核”所在。組建專業(yè)化辦案團(tuán)隊(duì)，專司電信網(wǎng)絡(luò)犯罪辦理，以專業(yè)化辦理應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)復(fù)雜化犯罪，就成為司法辦案必然的選擇。當(dāng)前，專業(yè)化能力建設(shè)，尤其是電信網(wǎng)絡(luò)能力建設(shè)是打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪當(dāng)務(wù)之急的首要任務(wù)。除此之外，電信網(wǎng)絡(luò)犯罪還涉及金融、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等專業(yè)知識(shí)，僅具備法律專業(yè)及電信網(wǎng)絡(luò)知識(shí)是不足以對(duì)抗的，還需要借力借智，依托專家智囊團(tuán)輔助辦案，有效解決諸如知識(shí)產(chǎn)權(quán)、證券期貨等各類專業(yè)難題。
除了專業(yè)化打擊，協(xié)同集成打擊也是關(guān)鍵。電信網(wǎng)絡(luò)犯罪是當(dāng)前“跨界”犯罪的典型代表，跨行業(yè)、跨系統(tǒng)、跨地域，甚至跨國(guó)界，且涉案人數(shù)多、涉案事實(shí)多、涉案證據(jù)龐雜，單純靠一個(gè)單位、一個(gè)系統(tǒng)乃至一個(gè)地區(qū)來打擊治理是無法做到一網(wǎng)打盡、“除惡務(wù)盡”的，必須凝聚多方力量，強(qiáng)調(diào)協(xié)同集成打擊，方能凸現(xiàn)打擊效果，否則就是事倍功半。
通過辦案，我們認(rèn)為，一方面，在偵查階段，要強(qiáng)調(diào)檢警協(xié)作配合，通過檢察機(jī)關(guān)提前介入、引導(dǎo)偵查，進(jìn)一步明確偵查方向、取證要點(diǎn)及標(biāo)準(zhǔn)等，凝聚司法打擊合力。另一方面，為了更好地偵查取證、循線深挖徹查、實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊、最大限度地追贓挽損等，必須注重跨警種、跨地域、跨行業(yè)協(xié)同作戰(zhàn)，比如刑警、網(wǎng)警、經(jīng)警的協(xié)同作戰(zhàn)，各地乃至各國(guó)警方的協(xié)同作戰(zhàn)，司法機(jī)關(guān)與金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)以及電信等其他行業(yè)主管部門之間的協(xié)同作戰(zhàn)等，都是必不可少的，這是電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的特點(diǎn)決定的作戰(zhàn)打擊模式。
電信網(wǎng)絡(luò)犯罪之所以愈發(fā)猖獗，能大行其道，關(guān)鍵在于犯罪分子善于揣摩利用人性的弱點(diǎn)，手段詭詐且不斷翻新，欺騙性、迷惑性較強(qiáng)，導(dǎo)致眾多不明就里的被害人心甘情愿被“誘殺”。所以，在高舉高打的同時(shí)，邊打邊防、群防群治，打防并舉也同樣重要，不可缺位。司法機(jī)關(guān)要落實(shí)“誰執(zhí)法誰普法”的主體責(zé)任，及時(shí)將辦案資源轉(zhuǎn)化為宣傳預(yù)防及社會(huì)綜合治理防控的手段和對(duì)策，不斷增強(qiáng)社會(huì)大眾的鑒別能力和風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)意識(shí)，警醒社會(huì)大眾不要錯(cuò)把“陷阱”當(dāng)“餡餅”，錯(cuò)把“誘餌”當(dāng)“實(shí)惠”。同時(shí)，引導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等行業(yè)主管部門完善制度漏洞、加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，不給犯罪分子可乘之機(jī)。
來源：檢察日?qǐng)?bào)
責(zé)任編輯：高楊清
