訂立虛高借據(jù)、軟暴力催收、購買個(gè)人信息實(shí)施犯罪……6萬余人先后被騙，4.3萬余人遭敲詐勒索，20余萬條公民個(gè)人信息遭遇泄露，涉案金額達(dá)2.9億余元——在不到兩年的時(shí)間里，陳某某等人惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)利用“套路貸”瘋狂斂財(cái)，并造成了兩名被害人自殺的嚴(yán)重后果。       

2018年8月，該案被確定為浙江省掃黑辦督辦案件。

7月1日上午，浙江省紹興市中級(jí)人民法院對(duì)陳某某等人惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)犯詐騙、敲詐勒索、侵犯公民個(gè)人信息罪一案進(jìn)行公開開庭宣判，一審判處被告人陳某某犯詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，罰金人民幣六百五十萬元；判處曹某某等其余十六人有期徒刑十年至一年五個(gè)月不等，并處罰金。

服毒去世后，催債電話還在打來……

“爸，我對(duì)不起你們，我真的欠了很多錢……”

2018年1月24日，接到電話的梁某夫婦趕緊從溫州趕回紹興，然而幾經(jīng)轉(zhuǎn)院，兒子梁某某還是在兩天后去世，經(jīng)鑒定梁某某是服用秋水仙堿導(dǎo)致急性中毒身亡。

在紹興某技術(shù)學(xué)校讀大二的梁某某每月都有2000多元的生活費(fèi)，其日�；ㄤN理應(yīng)不存在任何問題。但是從2017年7月份開始，梁某某的親戚陸續(xù)接到了催債電話，原來梁某某背著他們，偷偷通過“米房”“壹周金”等多個(gè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)借了高利貸。雖然一開始都只是兩三千塊錢的借款金額，但隨著貸款利息的不斷累積，梁某某只好在別的網(wǎng)貸平臺(tái)借款補(bǔ)之前的利息。因沒能及時(shí)還款，催收人員就根據(jù)他借款時(shí)留下的通訊錄逐個(gè)打電話要債。

為了替兒子還錢，梁某夫婦背負(fù)了10多萬的債務(wù)；梁某某的奶奶在得知情況后一病不起；他親妹妹面臨高考，卻再也不敢去學(xué)校……

直到梁某某去世，還有2萬余元“欠款”沒有還清，催款電話仍在不斷打來。

而上面提到的“米房”和“壹周金”兩個(gè)平臺(tái)，就是由陳某某為首的惡勢(shì)力集團(tuán)一手操控的。

6萬余人被騙近3億元

事實(shí)上，遭遇陳某某等人“套路貸”黑手的，遠(yuǎn)不止梁某某一人。

2016年初，還在四川從事房地產(chǎn)投資的陳某某受老鄉(xiāng)陳某豐（另案處理）邀請(qǐng)，開始了網(wǎng)絡(luò)高利貸生意，從一開始的年息30%，到最后的“借一押一”，他們逐漸摸索出一條在線審核、打欠條、放款、催收的完整放貸流程，并先后研發(fā)“米房”“壹周金”兩套打借條平臺(tái)。隨著客戶的越來越多，該年3月，陳某某注冊(cè)成立了浙江感恩投資信息咨詢有限公司，開始“單干”。

公司內(nèi)部設(shè)話務(wù)部、審核部、財(cái)務(wù)部，2018年1月，公司又成立催收部，各部門間的分工十分明確：話務(wù)部、審核部成員以“無抵押，秒下款”為誘餌吸引借款，并以審核身份為由騙取他人手機(jī)通訊錄、通話記錄、支付寶收貨地址等信息，為后續(xù)催收做好準(zhǔn)備；財(cái)務(wù)部則以“押金”“公司規(guī)矩”等理由要求被害人在“米房”、“壹周金”等平臺(tái)簽訂虛高電子“借貸”協(xié)議，將“借款”金額的首期“利息”扣除后發(fā)放給被害人。之后通過短期內(nèi)支付高額“利息”、“展期費(fèi)”、提高“借款”額度、繼續(xù)簽訂金額更大的虛高“借款”協(xié)議等方式，不斷惡意壘高“債務(wù)”，騙取被害人交付財(cái)產(chǎn)。通過上述手段，該犯罪集團(tuán)共騙取6萬多名被害人合計(jì)人民幣2.9億余元，扣除本金后實(shí)際騙得1.4億余元。

隨著犯罪行為的不斷升級(jí)，以陳某某為首要分子，被告人曹某某、蔡某某、何某某、吳某某等人為重要成員，話務(wù)部、審核部、財(cái)務(wù)部、催收部等部門成員組成的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)逐步形成，該集團(tuán)為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成了惡劣社會(huì)影響，其中除被害人梁某某服毒自殺死亡外，被害人董某某也因不堪精神折磨跳樓自殺，造成尾骨粉碎性骨折。

按時(shí)還款？沒那么容易！

高額利息著實(shí)不假，但只要按期還款不就可以了？事情遠(yuǎn)沒有那么簡單。

在通過“審核”，進(jìn)入“打欠條”環(huán)節(jié)后，該犯罪團(tuán)伙的“套路”便接踵而至：在“借一押一”的借款模式下，被害人需要在“米房”“壹周金”等公司平臺(tái)簽訂借款金額兩倍的借款協(xié)議，超過本金部分為押金，用于逾期時(shí)進(jìn)行扣除。協(xié)議借款時(shí)間一般為一周，號(hào)稱年利率為24%左右，“符合國家規(guī)定”。

其實(shí)24%在這里指的是周息，實(shí)際操作中往往接近30%，且在第一期放款時(shí)已被扣除，所謂的一周也僅僅只有6天，逾期利息更是達(dá)到了驚人的20%每天——當(dāng)然這只有在被害人逾期后才會(huì)得知。也就是說1000塊錢的借款，需要簽2000元欠條不說，首期到款僅有700元。第七天就開始，本金以外的1000元押金就以每天200元進(jìn)行扣除，沒幾天就扣完了。

此時(shí)財(cái)務(wù)人員會(huì)“好意”提醒被害人：“展期不算逾期”“不逾期就可以繼續(xù)借款”，誘惑被害人與其他財(cái)務(wù)簽訂更高額的借款合同用于 “展期”或還本付息。為了還清高額的利息和展期費(fèi)，被害人往往只能從該公司其他財(cái)務(wù)人員或其他網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)借款，拆東補(bǔ)西，不知不覺中“雪球”越滾越大。

即便是按期還清所有欠款，財(cái)務(wù)人員仍會(huì)以“信用好，可以提高額度”為誘餌，不斷推薦其他財(cái)務(wù)人員，引誘借款人簽訂更高額的借款合同，進(jìn)而壘高債務(wù)。

淫穢短信威脅，揚(yáng)言上門催收

面對(duì)比本金還要高的利息和展期費(fèi)，被害人不肯還款怎么辦？此時(shí)輪到催收部 “出馬”。

根據(jù)借款時(shí)收集的被害人手機(jī)號(hào)碼、通訊錄聯(lián)系人、個(gè)人手持身份證照片等信息，何某某、吳某某等催收人員通過電話或微信辱罵、威脅、恐嚇、發(fā)送附有被害人頭像的淫穢、侮辱短信或圖片等方式，強(qiáng)行索要借條金額的虛高債務(wù)，甚至揚(yáng)言“上門催收”。

“本人XXX因吃喝嫖賭欠錢不還，愿意用本人和老媽賣淫還錢……”遇到不肯還款的受害人，催收人員會(huì)先發(fā)給他一個(gè)淫穢短信的模板，上面寫有被害人的名字和手機(jī)號(hào)碼，并附p有受害人頭像的黃色圖片，如果被害人仍不還錢，其親戚好友就會(huì)收到上述短信及圖片。同時(shí)，催收人員還配合“呼死你”“轟炸機(jī)”等強(qiáng)制撥號(hào)軟件進(jìn)行電話轟炸，對(duì)被害人及其家屬持續(xù)施加壓力。截至2018年2月，該團(tuán)伙共計(jì)向4.3萬余名被害人索要資金人民幣1.5億元。

在平臺(tái)的宣傳推廣上，陳某某等人也下了“很大功夫”：一方面該團(tuán)伙人員通過QQ群、貼吧等發(fā)布貸款信息吸引客戶，另一方面他們還找了3000余名中介進(jìn)行推廣，中介不光幫助發(fā)布廣告，還在不同借貸公司之間進(jìn)行“客戶引流”，誘導(dǎo)被害人從其他平臺(tái)借款用以歸還高額利息。此外，該團(tuán)伙還以每條十元的價(jià)格從阮某豪（另案處理）處購得包含征信信息、通信記錄等在內(nèi)的公民個(gè)人信息共計(jì)20 余萬條。根據(jù)個(gè)人信息，話務(wù)人員得以“定向致電”，大量的受害者因此落入圈套。

2018年2月開始，陳某某等人被公安機(jī)關(guān)先后抓獲。

紹興市中級(jí)人民法院審理后認(rèn)為，被告人陳某某糾集并組織、領(lǐng)導(dǎo)被告人曹某某、蔡某某、何某某、吳某某等人形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，共同實(shí)施犯罪活動(dòng)。被告人陳某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的詐騙方法，騙取他人財(cái)產(chǎn)，數(shù)額特別巨大；以非法占有為目的，采用威脅、恐嚇、滋擾等方法，強(qiáng)行索取他人財(cái)產(chǎn)，且數(shù)額特別巨大；以購買方式非法獲取公民個(gè)人信息，情節(jié)特別嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個(gè)人信息罪追究刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰。對(duì)被告人曹某某、蔡某某、何某某、吳某某等人應(yīng)分別以詐騙罪、敲詐勒索罪追究刑事責(zé)任，遂作出如上判決。

來源：浙江天平微信公眾號(hào)  責(zé)任編輯：王淑靜