2017年4月，山東省菏澤市生意失敗的丁某想給自己辦理一張三萬元額度的信用卡，他在網(wǎng)上搜到了一家公司。但他此前了解到，在網(wǎng)絡(luò)上辦理的信用卡通常額度都不會超過一萬。然而這一次，電話那頭的客服人員卻告訴他：可以為丁某辦理一張大額度的信用卡，方法很簡單，就是為丁某做一個假身份，從此丁某陷入了詐騙圈套中。

重要提示：網(wǎng)上辦卡要謹(jǐn)慎

個人信息不要輕易填寫、提交

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為了得到高額度信用卡，丁某分多次向所謂的“客服人員”支付了總共6800元的手續(xù)費，當(dāng)對方再一次要求支付一萬元的時候，丁某懷疑自己被騙，于是報警。山東菏澤警方通過立案偵查，幾經(jīng)周折，最終在廣州抓住6名犯罪嫌疑人。

但案件到此，還不能畫上句號。這些受害人之所以對電話里這些所謂的客服人員深信不疑，都是因為這些客服人員能夠準(zhǔn)確說出他們的各種信息，包括姓名、電話，甚至是身份證號碼，嫌疑人到底是如何得到公民個人信息的呢？在這背后又隱藏著一個怎樣的鏈條？

通過查詢犯罪嫌疑人羅普明的銀行賬號，辦案民警確定了兩個與他有交易的人，一個叫葉星，另一個叫朱燦新，而且這兩個人的銀行交易信息，大部分都在福建省。

山東省菏澤市定陶區(qū)公安局反詐騙中心民警 鄧帥：有時候葉星用他本人的卡，有時候他用他公司的，就是朱燦新名下的卡，直接就到公司賬號了。朱燦新名下的卡，就相當(dāng)于公司的一個賬戶了。

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警方發(fā)現(xiàn)，葉星并不是自己一個人在操控這些信息，他的背后是一家廣告推廣公司。這家廣告推廣公司對羅普明而言，起到的是一個中轉(zhuǎn)站的作用，推廣公司根據(jù)羅普明的要求，制作非法的廣告網(wǎng)頁，并以待辦信用卡為誘餌，誘騙網(wǎng)民填寫個人信息。

通過對這家公司的調(diào)查，偵查人員了解到，如果要發(fā)布推廣廣告獲得公民的信息，就要先付現(xiàn)，而一條信息的價格大約是50元，如果確定合作，需要先付款4000元。

2017年6月1日，警方打掉了這家廣告推廣公司。民警告訴記者，這個推廣公司原本是正規(guī)的，里面大部分員工也都是剛畢業(yè)的年輕人，但是正規(guī)的業(yè)務(wù)不能帶來巨額的利益。為了獲取高額利潤，公司開始背地里做起了非法收集和販賣公民信息的事情，而他們涉及到的公民信息，已經(jīng)高達(dá)三萬余條。

到此為止，部分詐騙鏈條逐漸清晰起來。受害人丁某在網(wǎng)上看到代辦信用卡的廣告，被羅普明等人獲取到了丁某的個人信息，然后丁某接到了詐騙電話，一步步落入了嫌疑人設(shè)計好的陷阱里，而在他被騙不久，這筆錢就由李建國等人在湖北省取出，完成洗錢的行為后，再轉(zhuǎn)給羅普明。

犯罪嫌疑人羅普明：按10%，也就是說，1000塊錢他提100塊錢，10000塊錢他提1000塊錢，按照這樣的一個標(biāo)準(zhǔn)來合作。

經(jīng)過兩個多月的連續(xù)偵查，警方最終擊破了這個橫跨全國三地的犯罪網(wǎng)絡(luò)，包括涉嫌取款洗錢的團(tuán)伙，涉嫌詐騙的團(tuán)伙，以及涉嫌買賣公民信息的推廣公司。

不要把自己的銀行卡和身份信息低價變賣

否則你有可能成為詐騙幫兇

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在警方偵破的諸多網(wǎng)絡(luò)詐騙暗中，不管騙子的花樣怎么變，都離不開銀行卡轉(zhuǎn)賬或匯款這個環(huán)節(jié)。因此大家也會有個疑問，騙子詐騙時的銀行卡到底是怎么來的？

2017年1月14日，河南省漯河市漯河西火車站的民警發(fā)現(xiàn)一名可疑男子劉某，經(jīng)過盤查發(fā)現(xiàn)他身份證上的照片跟本人不一致，同時發(fā)現(xiàn)劉某竟然攜帶了上百張銀行卡，更加讓人起疑的是，這些銀行卡都不是劉某的，而且每張銀行卡都有其相對應(yīng)的身份證復(fù)印件和手機卡。

劉某身上為什么會攜帶如此多的身份證復(fù)印件和銀行卡？民警迅速對劉某進(jìn)行了詢問。劉某交代，自己是按照上線要求，準(zhǔn)備乘火車到湖南長沙婁底倒賣銀行卡的，他自己冒用的身份證，則是在收購他人銀行卡時獲取的。

武漢鐵路公安處刑警四大隊偵查員 楊漢奎：他就充當(dāng)一個馬仔的角色，這些銀行卡也是別人上線交給他，讓他帶到另外一個地方，轉(zhuǎn)交給下一個人。

隨后，民警通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這一百多套銀行卡，來自北京、黑龍江、河南、河北等六個省市，這樣看來，劉某的背后隱藏著一個販賣銀行卡的團(tuán)伙，而且這個團(tuán)伙肯定還有著更多的銀行卡，如果不迅速將這個團(tuán)伙打掉，這些被非法收購而來的銀行卡，極有可能會流入社會，后果不堪設(shè)想。

武漢鐵路公安處刑警支隊偵查員 朱晉：包括從事電信詐騙這一類的，包括地下錢莊洗錢的、賭博的，而且是非常重要的一個作案工具。

楊漢奎：他只是個攜帶者，幫他這個組織成員去運送，這是我們案件的一個突破口和切入口。

民警迅速對劉某進(jìn)行了審訊，劉某交代，他的上線外號叫馬哥。

根據(jù)與馬哥微信賬號相關(guān)聯(lián)的手機號碼，民警迅速查出了馬哥辦理手機號碼時留下的身份信息，也就是說，只要沿著這條線索追查下去，很快就能找到馬哥的蹤跡了，然而結(jié)果卻讓大家失望。

朱晉：我們派了偵查員，實地到手機機主馬某的原籍，對他進(jìn)行了走訪，發(fā)現(xiàn)他實際是一個在家務(wù)農(nóng)的農(nóng)民。

辦案民警推斷，這個馬哥一定是冒用了他人的身份。那么，在日常住宿，乘車租房時，一定會使用這個假身份，于是武漢鐵路公安處迅速組織警力，兵分多路，奔赴黑龍江、河南、北京等省市開展調(diào)查，對這個馬哥的行蹤進(jìn)行細(xì)致摸排，并掌握了馬某的行蹤。

2017年6月8日早上六點，辦案民警在馬某的出租屋里一舉六名犯罪嫌疑人，然后繳獲了大量的銀行卡身份證等這些犯罪的贓物。

通過長時間的審查深挖，調(diào)查排摸，武漢鐵路警方徹底摧毀了一個以犯罪嫌疑人馬勇為首的倒賣銀行卡犯罪團(tuán)伙，至此，該團(tuán)伙11名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。

經(jīng)調(diào)查，馬勇及其同伙，通過網(wǎng)絡(luò)廣告，或街邊搭話的方式，招募大量在外打工的農(nóng)民工，在校學(xué)生，或者是社會閑散人員等，到銀行柜臺辦理銀行卡，之后以不到一百元一張的價格，收購銀行卡。

犯罪嫌疑人 馬勇（化名）：比方說可能給客戶50元一張，80元一張或者他根據(jù)上線給的價錢，他領(lǐng)著辦完之后把這些卡收上來之后再給我，這樣給寄過來。寄過來我驗完了，我就把錢再打給他。

而一套包含身份證復(fù)印件、手機卡、網(wǎng)銀U盾等資料齊全的銀行卡，則以200元的價格收購。據(jù)馬勇供述，團(tuán)伙里還有專門的人負(fù)責(zé)驗卡，每天的工作就是檢查每套卡的賬或者密碼是否正確，一旦驗卡成功，負(fù)責(zé)驗卡的同伙就將成套的卡片轉(zhuǎn)交給馬勇，馬勇再統(tǒng)一轉(zhuǎn)賣給他人，僅僅據(jù)可查的交易信息，馬勇等11人共倒賣了千人以上的銀行卡。

根據(jù)馬勇交代，他心里十分清楚，這些成套的銀行卡最終會被用在何處。

馬勇（化名）：做外匯的也有，開賭博網(wǎng)站的也有，提供給詐騙公司的也有。

婁永杰：我們目前查獲的銀行卡，有部分已經(jīng)因為電信詐騙被凍結(jié)了，涉案最高的有800多萬，這還只是一部分。

半小時觀察：

買賣銀行卡成電信詐騙“幫兇”

在近幾年查獲的電信詐騙案中，擁有大量的銀行卡成為犯罪嫌疑人的“必備品”。而根據(jù)馬勇犯罪團(tuán)伙的交代，他們收購來的銀行卡，絕大部分都是持卡人為了換取利益，自愿將自己的銀行卡出售給他們的。

根據(jù)我國《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。如果為了貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡，很有可能給自己帶來巨大的法律風(fēng)險。而那些像馬勇一樣，為了利益鋌而走險，違法販賣銀行卡的不法分子，更是會受到法律的嚴(yán)懲。


來源：央視財經(jīng)  責(zé)任編輯：閔玥