案件回放
于女士是某公司會計，喜歡投資理財。3月中旬，她聽朋友說某網(wǎng)絡(luò)科技公司正在內(nèi)部認購卡拉特幣，認購價是2元/枚，月底上市交易后價格還會上漲。特意到公司考察后，于女士了解到，卡拉特幣是一種互聯(lián)網(wǎng)虛擬貨幣，不僅有高額的回報，未來還將超越比特幣，當(dāng)即認購1萬枚。3月27日，卡拉特幣在網(wǎng)上開始正式交易，價格超過3元，最高時漲到9元多。公司負責(zé)人稱卡拉特幣還會上漲，建議長期持有。于女士聽信了他的話，不僅沒有出售，還在第三方平臺上又買了近4萬元的卡拉特幣。不料，5月中旬風(fēng)云突變，出現(xiàn)拋售潮，卡拉特幣價格直線下跌，于女士因此損失5萬余元。6月26日，于女士和朋友來到該網(wǎng)絡(luò)科技公司，找到了陳某等3名負責(zé)人，將其扭送到了當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)。辦案民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該網(wǎng)絡(luò)科技公司的注冊業(yè)務(wù)范圍，并不包含網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣交易等。目前，陳某等3人因涉嫌非法經(jīng)營和詐騙，已被刑事拘留。
案件分析
所謂卡拉特數(shù)字貨幣，是參照現(xiàn)在流行的比特幣的基礎(chǔ)協(xié)議，制造出來的一種數(shù)字虛擬貨幣。這種數(shù)字貨幣只能通過網(wǎng)絡(luò)流通，交易方式類似于股票，但只限于網(wǎng)上競價交易，買進的人多了就會漲，賣出的人多了就會跌。
為了從中套現(xiàn)，犯罪嫌疑人會對交易過程進行人為干預(yù)，控制卡拉特幣的漲跌。如果價格下跌過快，則通過宣傳或者發(fā)布虛假信息，吸引會員買入，借機抬高價格，待時機成熟再進行拋售，導(dǎo)致價格一落千丈，最后投資者血本無歸�！ �
此種騙局一般有以下幾個特點：
一、高息利誘，以“共同致富”之名“拉人頭”。購買產(chǎn)品注冊成會員，設(shè)定投資周期，約定高額回報；線上通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、微博、微信、語音房間，線下通過舉辦推薦會等方式，蠱惑投資者投錢�！ �
二、披合法外衣，借光環(huán)造勢。注冊成立的一系列公司，都有合法的工商注冊信息。為迷惑大眾，通過設(shè)置線下體驗店或極少數(shù)會員折扣店等形式，給投資者制造公司很有實力的假象�！ �
三、巧立名目，限制、拖延提現(xiàn)。通過控制虛擬貨幣發(fā)放速度、發(fā)布虛假漲價信息等方式，誘騙投資者投入更多資金購買虛假貨幣，或阻止投資人提現(xiàn)�！ �
辦案民警介紹，卡拉特幣等虛擬貨幣本身并不具備現(xiàn)實貨幣的屬性，僅由其創(chuàng)造者發(fā)行和控制，只能在特定的虛擬社區(qū)中使用，是自成一體的貨幣單位，不是真正意義上的貨幣。其使用者面臨操作、信用、法律和流動性等多種類型的風(fēng)險。從性質(zhì)上看，卡拉特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。
警方提示
日前，中國人民銀行發(fā)布通告稱，目前央行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣。目前市場上所謂數(shù)字貨幣均非法定數(shù)字貨幣�！ �
網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣交易多打著回報高、前景好的旗號，且可實現(xiàn)7×24小時交易，受到許多市民青睞。對此，市民朋友要謹慎看待，不要盲目跟風(fēng)投資。如果對虛擬貨幣缺少了解，最好不要出手，以免被不法分子和機構(gòu)利用，造成不必要的財產(chǎn)損失�！ �
警方還提醒市民，投資必須謹慎選擇渠道，在作出決定前一定要注意以下幾方面：
一是要仔細查看公司信息發(fā)布是否完整及時；
二是要看資金賬戶是否為銀行托管的賬戶。如果是自然人或者是平臺自己的賬戶，風(fēng)險就很大；
三是要看投資平臺的資質(zhì)是否合法。要仔細查看投資平臺注冊的經(jīng)營范圍，不要選擇超出注冊經(jīng)營范圍的投資項目；
四是要分散風(fēng)險。建議小額投資、理性投資，不要心存僥幸。
來源：紹興市公安局 作者：上虞區(qū)
