法制網(wǎng)訊 記者梁平妮 通訊員劉貴增 馬凱 2018年12月21日,山東省東營市廣饒縣居民張某報警稱,其被人以提供貸款需要繳納保證金名義詐騙4萬余元。省、市、縣三級公安機(jī)關(guān)專案組對信息流、資金流、網(wǎng)絡(luò)流進(jìn)行深度研判,確定此案是以林某為首的犯罪團(tuán)伙所為。該團(tuán)伙成員長期在緬甸第二特區(qū)佤邦境內(nèi)活動,通過租住賓館搭建詐騙窩點(diǎn)地,購置了大量的電腦、手機(jī)等作案工具,制作了針對網(wǎng)絡(luò)貸款、博彩的虛假網(wǎng)站,通過微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)社交工具大量發(fā)布廣告,誘騙大陸居民參加網(wǎng)絡(luò)貸款,然后要求受害人繳納保證金等方式實施詐騙。2019年1月22日,專案組在河南將回國的10余名犯罪嫌疑人抓獲,破獲案件近千起,涉案資金1000余萬元。
據(jù)山東省公安廳刑偵局局長、省反詐中心主任李民介紹,詐騙分子緊盯社會熱點(diǎn),有針對性地實施詐騙,詐騙手法不斷翻新。據(jù)統(tǒng)計,過去幾年,詐騙手段主要是刷單詐騙、網(wǎng)購詐騙、冒充熟人詐騙、冒充公檢法詐騙等,今年上半年,貸款、辦理信用卡詐騙案件急劇增多,成為當(dāng)下群眾最易遭受的詐騙手法之一。
李民分析,其原因主要有三個方面:一是有些微小型企業(yè)、個體工商戶等融資困難,希望從網(wǎng)上取得周轉(zhuǎn)資金;二是有些年輕人超前消費(fèi)的理念或嘗試創(chuàng)業(yè),往往會通過網(wǎng)絡(luò)貸款或辦理信用卡的方式進(jìn)行應(yīng)急;三是有些群眾有些特殊情況急需用錢,可能會從網(wǎng)上尋求救濟(jì)辦法,等等。犯罪分子看準(zhǔn)時機(jī),通過建立虛假貸款、辦理信用卡網(wǎng)站,在網(wǎng)上、社交平臺等打出虛假廣告,以“無抵押、無擔(dān)保、無需證明、手續(xù)簡單、無利息、高額度”等為誘餌,引誘這些群眾申請貸款或申辦信用卡。一旦受害人上鉤,便以手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)、驗證還款能力、查詢交易流水等為借口,要求受害人轉(zhuǎn)賬匯款,實施詐騙。
警方提醒:要理性貸款、辦理信用卡,不可聽信各類貸款中介忽悠,不要隨意透露自己的個人信息,不要輕易給對方轉(zhuǎn)賬,要通過具有貸款、辦理信用卡資質(zhì)的正規(guī)銀行或知名網(wǎng)貸公司,按照正規(guī)程序進(jìn)行辦理。
來源:法制日報 責(zé)任編輯:王淑靜
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