法制網(wǎng)訊 記者梁平妮 通訊員劉貴增 馬凱 2018年12月21日，山東省東營市廣饒縣居民張某報警稱，其被人以提供貸款需要繳納保證金名義詐騙4萬余元。省、市、縣三級公安機(jī)關(guān)專案組對信息流、資金流、網(wǎng)絡(luò)流進(jìn)行深度研判，確定此案是以林某為首的犯罪團(tuán)伙所為。該團(tuán)伙成員長期在緬甸第二特區(qū)佤邦境內(nèi)活動，通過租住賓館搭建詐騙窩點(diǎn)地，購置了大量的電腦、手機(jī)等作案工具，制作了針對網(wǎng)絡(luò)貸款、博彩的虛假網(wǎng)站，通過微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)社交工具大量發(fā)布廣告，誘騙大陸居民參加網(wǎng)絡(luò)貸款，然后要求受害人繳納保證金等方式實施詐騙。2019年1月22日，專案組在河南將回國的10余名犯罪嫌疑人抓獲，破獲案件近千起，涉案資金1000余萬元。

　　據(jù)山東省公安廳刑偵局局長、省反詐中心主任李民介紹，詐騙分子緊盯社會熱點(diǎn)，有針對性地實施詐騙，詐騙手法不斷翻新。據(jù)統(tǒng)計，過去幾年，詐騙手段主要是刷單詐騙、網(wǎng)購詐騙、冒充熟人詐騙、冒充公檢法詐騙等，今年上半年，貸款、辦理信用卡詐騙案件急劇增多，成為當(dāng)下群眾最易遭受的詐騙手法之一。

　　李民分析，其原因主要有三個方面：一是有些微小型企業(yè)、個體工商戶等融資困難，希望從網(wǎng)上取得周轉(zhuǎn)資金；二是有些年輕人超前消費(fèi)的理念或嘗試創(chuàng)業(yè)，往往會通過網(wǎng)絡(luò)貸款或辦理信用卡的方式進(jìn)行應(yīng)急；三是有些群眾有些特殊情況急需用錢，可能會從網(wǎng)上尋求救濟(jì)辦法，等等。犯罪分子看準(zhǔn)時機(jī)，通過建立虛假貸款、辦理信用卡網(wǎng)站，在網(wǎng)上、社交平臺等打出虛假廣告，以“無抵押、無擔(dān)保、無需證明、手續(xù)簡單、無利息、高額度”等為誘餌，引誘這些群眾申請貸款或申辦信用卡。一旦受害人上鉤，便以手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)、驗證還款能力、查詢交易流水等為借口，要求受害人轉(zhuǎn)賬匯款，實施詐騙。

　　警方提醒：要理性貸款、辦理信用卡，不可聽信各類貸款中介忽悠，不要隨意透露自己的個人信息，不要輕易給對方轉(zhuǎn)賬，要通過具有貸款、辦理信用卡資質(zhì)的正規(guī)銀行或知名網(wǎng)貸公司，按照正規(guī)程序進(jìn)行辦理。

來源：法制日報  責(zé)任編輯：王淑靜