江蘇省泰州市姜堰區(qū)公安局歷經(jīng)6個多月縝密偵查,一舉成功摧毀一“套路貸”犯罪團伙,抓獲團伙成員197人,查封、凍結涉案資產(chǎn)總值22億余元。該團伙自2017年至2019年短短兩年間,先后累計向不特定對象167萬余人放款891萬余次,初始放款近17億元,循環(huán)累計非法放貸170億余元,非法獲利23億余元。
該案是泰州警方在“掃黑除惡”專項斗爭大背景下,結合“凈網(wǎng)2019”專項行動打擊新型網(wǎng)絡犯罪實現(xiàn)“數(shù)據(jù)賦能”優(yōu)勢,在公安部、江蘇省公安廳統(tǒng)一部署和直接指揮下,聯(lián)合多地警方開展跨區(qū)域警務協(xié)作的一個重大案例。
令人觸目驚心的是,該案犯罪團伙通過在貸款時收取“砍頭息”以及要求貸款人繳納高額“逾期費”,采用各種“軟暴力”甚至極端危害受害人心理的手段催債。有受害人因深陷網(wǎng)絡“套路貸”、多次被騷擾而含恨自殺。
“軟暴力”催收貸款牽出“套路貸”案件
2018年12月17日,姜堰區(qū)公安局接到該區(qū)張甸鎮(zhèn)居民李某報警:其于2017年6月至8月先后在“極速錢包”網(wǎng)貸平臺借款,并用“借新款償還舊款”,債務從開始的1360元逐步累高至1.5萬元。
在隨后的日子里,李某及其家人受到了對方瘋狂威脅和騷擾�！澳愣紵o法想象,他們使出了什么損招�！眻蟀笗r,李某想起受到的侮辱、威脅和騷擾露出一絲恐懼。
警方偵查時發(fā)現(xiàn),在實施瘋狂騷擾中,李某家人的身份證頭像被PS成不堪入目的淫穢照片,并發(fā)送給李某的堂姐等家人逼迫其就范。
而這一切,是早在李某借貸時,犯罪分子就想好的“后手”。李某說,在欠款后,其親朋好友被催收公司打爆電話,其才回想起來原來在App上操作貸款允許App獲得通訊錄權限的時候,其全部通訊錄就被App獲取了。不僅李某本人遭了罪,還殃及親友。
“這是典型的‘套路貸’,盡管發(fā)生在我們本地的僅接報一起,但社會危害性非常大,必須一查到底!”姜堰區(qū)副區(qū)長、公安局局長曹祥在聽取案情匯報后當即決定立案偵查。
深入研判查出放貸公司和催收款公司
“我們通過‘極速錢包’平臺,從查詢資金流和信息流入手,很快就查到了位于上海市的‘上海夢浣網(wǎng)絡科技有限公司’(以下簡稱上海公司)等多家公司以及位于安徽省合肥市的催收款公司‘安徽華縱佳訊科技有限公司’(以下簡稱安徽公司)�！苯邊^(qū)公安局刑警大隊大隊長陳家鎖介紹說,上海公司通過開發(fā)App運作網(wǎng)貸項目,實施非法放貸,警方初步查明的App就有10多個,盡管App名稱各不相同,但是運作模式基本一致。通過初步偵查,發(fā)現(xiàn)該放貸公司和催收公司涉嫌“套路貸”犯罪。
一個人員眾多、組織嚴密、架構龐大、管理嚴格、分工明確的“套路貸”犯罪團伙逐漸浮出水面。警方經(jīng)過縝密偵查發(fā)現(xiàn),上海和安徽兩家涉案公司的實際控制人都是浙江瑞安人虞某,犯罪團伙分工作案,由上海公司負責放貸,安徽公司負責催收。
2019年3月25日凌晨,結合“凈網(wǎng)2019”專項行動相關要求,泰州市局、姜堰區(qū)局兩級公安機關抽調(diào)精干力量,分赴上海、合肥對該犯罪團伙展開收網(wǎng)。包括虞某等核心成員在內(nèi)的197名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng),其中現(xiàn)場查獲涉案數(shù)據(jù)達數(shù)百T。
犯罪團伙深玩“套路”迫繳“砍頭息”
警方查明,為保證非法放貸資金回籠,獲取更大非法利益,2017年6月,虞某成立安徽公司專門從事催收貸款及逾期產(chǎn)生的高額費用等工作。2018年8月,虞某提供5億元資金,新成立上海公司,指使莊某等骨干成員負責“7·14高炮平臺”項目非法放貸。
該犯罪團伙“套路”深,首先是在發(fā)放貸款之初就要以各種服務費為名收取高達15%至30%的“砍頭息”,從中牟取非法利益。在受害人逾期后,不斷升級催收方式,逐級采用打電話、發(fā)短信、電話轟炸、發(fā)送侮辱話語、PS淫穢照片等手段,對受害人及其家屬朋友進行持續(xù)騷擾、威脅、恐嚇,迫使受害人繳納“砍頭息”、虛增的高額“逾期費”。
“數(shù)錢數(shù)到手發(fā)軟,獎金拿到心發(fā)慌”。據(jù)了解,虞某還通過向骨干成員發(fā)放巨額獎金和提成拉攏人心、穩(wěn)定組織。僅2017年至2019年1月,虞某就發(fā)給莊某獎金6800萬元、發(fā)給陳某獎金1300萬元。據(jù)陳某供述,巨額獎金一直存在銀行卡內(nèi)不敢使用,就連家人都不敢告訴。
“套路貸”害人輕則破財重則家破人亡
該犯罪團伙人數(shù)眾多,犯罪影響波及全國,一大批受害人被逼無奈,為償還“套路貸”債臺高筑,遭受巨額經(jīng)濟損失,過著“地獄”般的生活。“遭遇‘套路貸’就是場噩夢,人被逼到精神崩潰的時候,想死的心都有�！笔芎θ死钅痴f。
據(jù)陳家鎖介紹,身陷“套路貸”的受害人如果能“破財消災”還算幸運,有的受害人為此家庭破裂,還有的不堪受滋擾而自殺。其中連云港贛榆區(qū)居民陳某向多個網(wǎng)絡貸款平臺貸款近20萬元,被收取高額“砍頭息”“逾期費”,后因無力償還貸款,遭到“軟暴力”輪番“轟炸”,2018年4月28日,陳某在與家人失聯(lián)多日后,被發(fā)現(xiàn)在自己轎車內(nèi)自殺身亡,年僅34歲。
與此同時,在暴利驅(qū)使下,除了越來越多的人受此誘惑,加入或者依附到該產(chǎn)業(yè)鏈下,直接踏上違法犯罪的道路外,還變相推動了其他黑色產(chǎn)業(yè)的興起。
目前,包括虞某等核心成員在內(nèi)的197名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng),警方扣押電腦765臺、手機314部,查封、凍結涉案資產(chǎn)總值22億余元,此案正在偵辦之中。
“套路貸”從線下向線上蔓延值得警惕
據(jù)了解,泰州市公安局通過全警作戰(zhàn),形成了信息資源共享、合力偵查攻堅的一盤棋合成作戰(zhàn)模式,為最終全鏈條打擊提供了堅強保障。
案件偵辦得到各級領導高度重視。公安部派員趕赴作戰(zhàn)一線協(xié)調(diào)指導辦案,江蘇省副省長、省委政法委副書記、公安廳廳長劉旸多次聽取案情匯報,副廳長裴軍親赴泰州指揮案件偵查,部省市三級公安機關協(xié)調(diào)優(yōu)勢資源全力支持案件偵辦。
該案偵辦中也揭露了“套路貸”從線下向線上蔓延的新趨勢,值得各級政法機關和全社會高度警惕。泰州市副市長、公安局局長杜榮良近日在接受《法制日報》記者采訪時介紹,虛擬空間內(nèi)人員身份查證難度相對較大,犯罪組織人員流動性大,甚至處于動態(tài)變化中,該案實施犯罪人數(shù)破了泰州市歷史上同類型案件的紀錄。按照公安部關于“云劍”行動的部署,公安機關將加大打擊“套路貸”犯罪力度,大大壓縮其發(fā)展蔓延空間。
杜榮良還認為,由于線上案件相對隱蔽,面廣量大,司法成本較高,很多地方特別是基層公安機關無力偵辦,導致犯罪分子犯罪成本降低,迅速做大。期待該案能引發(fā)社會高度關注,提高民眾警惕性。
來源：法制日報 責任編輯：郭莎莎
