吉林省人民檢察院
就伊通河污染問題發(fā)送檢察建議
2015年，吉林省伊通縣檢察院在履行職責(zé)中發(fā)現(xiàn)，伊通縣境內(nèi)的伊通河上游污染嚴(yán)重，向上級檢察機關(guān)進行了專門匯報。吉林省檢察院對這一情況高度重視，將推進伊通河上游流域治理工作作為工作的重點，將伊通縣生活垃圾處理廠污染案列入全省公益訴訟試點首批16個重點督辦的公益訴訟案件，省檢察院檢察長楊克勤專程赴伊通縣進行了現(xiàn)場踏查。在省檢察院指導(dǎo)下，伊通縣檢察院向該縣住建局發(fā)出立即整改的檢察建議。伊通縣委、縣政府對檢察建議十分重視，召開專題會議研究整改措施，并采取了停用垃圾處理廠、填埋原有固體垃圾、采購安裝無害化處理設(shè)備等措施進行整改。
伊通河上游污染持續(xù)多年，成因比較復(fù)雜。四平市、伊通縣政府近年來采取了建設(shè)污水處理廠、鋪設(shè)污水管網(wǎng)、關(guān)停相關(guān)污染企業(yè)等方式進行了治理，但因治理措施不夠統(tǒng)一科學(xué)、地方政府財力和技術(shù)水平有限等原因，污染問題一直未得到根治。省檢察院與四平市檢察院、伊通縣檢察院專門組成聯(lián)合調(diào)研組，對伊通河污染成因及對策進一步深入調(diào)研，形成了專題報告，于2016年初向省委書記巴音朝魯同志和時任省長蔣超良同志匯報了該案的進展情況，并于2016年2月15日向吉林省政府發(fā)出了關(guān)于推進伊通河綜合治理的檢察建議。
該檢察建議根據(jù)《中華人民公民共和國環(huán)境保護法》第二十八條：“地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)環(huán)境保護目標(biāo)和治理任務(wù)，采取有效措施，改善環(huán)境質(zhì)量。未達到國家環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的重點區(qū)域、流域的有關(guān)地方人民政府，應(yīng)當(dāng)制定限期達標(biāo)規(guī)劃，并采取措施按期達標(biāo)�！毕蚣质≌岢鲆韵陆ㄗh：
■ 一是將伊通河治理納入省“十三五”發(fā)展規(guī)劃，并對上游治理工作優(yōu)先重點安排；
■ 二是對伊通縣給予資金、技術(shù)、政策等方面支持；
■ 三是協(xié)調(diào)四平市政府、長春市政府建立伊通河流域環(huán)境監(jiān)管協(xié)調(diào)配合機制；
■ 四是研究制定環(huán)境治理過程中給相關(guān)縣域的補償機制；
■ 五是從法律層面加強伊通河污染治理監(jiān)管工作。
這是全國檢察機關(guān)恢復(fù)重建以來第一份由省級人民檢察院向省級人民政府發(fā)出的檢察建議。該份檢察建議得到了時任吉林省長蔣超良同志的重視，批示：“要配合好公益訴訟，同時，必須依法落實生態(tài)安全維護的各項舉措。”吉林省政府將伊通河全流域治理工作納入全省“十三五”時期發(fā)展規(guī)劃。各級政府總投資達500多億元，伊通河百里生態(tài)長廊建設(shè)工程加快推進，生態(tài)效應(yīng)和紅利進一步釋放。
吉林省檢察機關(guān)充分發(fā)揮檢察職能，利用訴前程序，依法科學(xué)運用檢察建議等監(jiān)督方式，促使行政機關(guān)依法正確履行職責(zé)，增強了監(jiān)督實效，通過公益訴訟推動伊通河全流域綜合治理，成為了“辦理一案，治理一片，惠及一方”的典型范例。
山東省寧陽縣人民檢察院
就農(nóng)用地保護問題發(fā)送檢察建議
2018年，山東省寧陽縣人民檢察院在辦理崔某涉嫌非法占用農(nóng)用地一案中，經(jīng)調(diào)查核實查明：2018年1月份至2月初崔某未經(jīng)國土資源部門許可，在基本農(nóng)田內(nèi)非法開采砂巖坑兩處，經(jīng)現(xiàn)場勘驗，累計開采量為38725.5立方米，破壞基本農(nóng)田18174.5平方米，折合27.29畝，非法獲利40萬余元，造成基本本農(nóng)田大量毀壞。該案于2018年2月7日移交公安機關(guān)，公安機關(guān)于當(dāng)日立案偵查，3月15日寧陽縣人民檢察院以崔某涉嫌非法占用農(nóng)用地罪批準(zhǔn)逮捕。案發(fā)后國土資源部門僅將此案作為刑事案件結(jié)案處理，未依照《中華人民共和國土地管理法》第六十六條第一款和《中華人民共和國土地管理法》第七十四條、第七十五條等規(guī)定對崔某破壞基本農(nóng)田和耕地行為依法作出責(zé)令限期恢復(fù)被破壞的土地植被的行政處理決定，崔某破壞的土地表面植被仍然沒有恢復(fù)，破壞了生態(tài)資源，社會公共利益受損。
山東省寧陽縣人民檢察院依據(jù)《中華人民共和國行政訴訟法》第二十五條第四款、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于檢察公益訴訟案件適用法律若干問題的解釋》第二十一條、最高人民檢察院《人民檢察院檢察建議工作規(guī)定（試行）》第三條、第五條第（二）項的規(guī)定，于2018年4月18日向縣國土資源部門提出如下檢察建議：
■ 1.對崔某下達責(zé)令限期改正通知，責(zé)令崔某限期恢復(fù)被破壞的土地植被，逾期不改正，責(zé)令其繳納復(fù)墾費，其繳納的復(fù)墾費專項用于恢復(fù)被破壞的土地，及時修復(fù)受損生態(tài)資源；
■ 2.對近年來查辦的破壞土地的案件進行詳細排查摸底，對履行土地復(fù)墾義務(wù)的違法行為人依法責(zé)令限期改正，逾期不改正的，責(zé)令其繳納復(fù)墾費；
■ 3.對破壞土地違法犯罪行為開展執(zhí)法檢查，加大打擊力度。
寧陽縣檢察院對該檢察建議進行了宣告送達，通過多媒體示證，對檢察建議進行了說理論證。國土資源部門領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)場表示，非常感謝縣檢察院對國土部門的執(zhí)法活動提出了非常有針對性的建議，虛心接受，將召開專題會議認(rèn)真研究落實檢察建議的提出的問題，以強有力的舉措，扎扎實實的整改，讓檢察建議取得滿意的效果。
發(fā)出檢察建議后，寧陽縣檢察院與國土資源部門多次溝通，實地查看被非法破壞土地的恢復(fù)情況，對整改情況進行現(xiàn)場評估，并與縣國土局工作人員進行交流，了解在整改過程中出現(xiàn)的難題，共同提出解決問題的辦法，督促其盡快按照檢察建議的要求認(rèn)真落實，確保問題得到整改。
2018年6月12日，縣國土資源部門書面回復(fù)：在收到檢察建議書當(dāng)天，對崔某下達責(zé)令限期改正通知，責(zé)令崔某限期恢復(fù)被破壞的土地植被，逾期不改正，責(zé)令其繳納復(fù)墾費。并通知當(dāng)?shù)貒了鶎υ摪高`法現(xiàn)場督促整改和恢復(fù)，目前被毀農(nóng)田基本修復(fù)完畢，整理后的土地已種植花生等農(nóng)作物。以后工作中將積極采取有效措施，加強監(jiān)管巡查，及時發(fā)現(xiàn)、及時執(zhí)法、及時打擊各類破壞土地違法開展礦產(chǎn)資源行為。
通過此次檢察監(jiān)督工作，共同推動侵害公益問題得到及時有效解決，寧陽縣檢察院通過檢察建議，既保護了公益，又促使行政機關(guān)轉(zhuǎn)變了長期以來移送公安機關(guān)即結(jié)案的錯誤理念，形成嚴(yán)格執(zhí)法和公正司法的良性互動，取得了良好的法律效果和社會效果，真正做到以案釋法，“查處一案、教育一片”的作用。
福建省福州市晉安區(qū)人民檢察院
就匯款沖正業(yè)務(wù)問題發(fā)送的檢察建議
2018年，福建省福州市晉安區(qū)人民檢察院在辦理公安機關(guān)提請批準(zhǔn)逮捕的陳某等人涉嫌詐騙一案中發(fā)現(xiàn)，陳某等人向某超市采購購物卡過程中，通過在銀行網(wǎng)點先轉(zhuǎn)賬某超市賬戶一筆大額匯款，待轉(zhuǎn)賬成功并拍攝匯款憑證后，再向銀行申請將前項匯款撤回并分多筆匯款重新轉(zhuǎn)入某超市賬戶，即將一筆匯款通過銀行沖正（在銀行業(yè)務(wù)中，沖正是指對一筆正交易的反交易。如一筆取款，當(dāng)因超時收不到回應(yīng)或者其他原因交易不成功時，需要對原始取款發(fā)一個沖正交易，防止交易失敗了卻又記下了客戶帳。另外，如一期賬單銀行多收了客戶費用，待銀行核實后，銀行會把這筆多收金額反方向記賬，減去多收金額，這也被稱為“沖正”）業(yè)務(wù)獲得兩倍數(shù)額的匯款憑證，之后使用匯款憑證照片騙取超市購物卡。犯罪嫌疑人在長達半年的時間內(nèi)，通過前述作案方式，先后在三家銀行網(wǎng)點實施9次15筆虛假沖正操作，騙取了某超市公司2700余萬元購物卡資金。
同時，晉安區(qū)院發(fā)現(xiàn)，銀行在辦理其虛假沖正業(yè)務(wù)申請過程中，存在不核實其沖正事由便將已入賬某超市賬戶的匯款撤回，或使用犯罪嫌疑人提供的虛假某超市財務(wù)負(fù)責(zé)人號碼核實情況，且部分銀行網(wǎng)點在發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人不正常頻繁開展沖正業(yè)務(wù)后，僅僅是拒絕該犯罪嫌疑人在該網(wǎng)點繼續(xù)辦理沖正業(yè)務(wù)，致使犯罪嫌疑人在其他網(wǎng)點實施同樣的犯罪能夠繼續(xù)得逞。
針對案發(fā)銀行沖正業(yè)務(wù)存在的漏洞，區(qū)檢察院于2018年3月29日向該銀行提出檢察建議：
■ 1. 近期在全省范圍內(nèi)集中開展一次對錯賬沖正業(yè)務(wù)的全面檢查工作，排查可能存在的風(fēng)險業(yè)務(wù)隱患，梳理關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)和重要風(fēng)險點，確保匯款沖正業(yè)務(wù)合規(guī)有序。
■ 2. 完善沖正業(yè)務(wù)規(guī)范和流程監(jiān)管。進一步加強沖正業(yè)務(wù)合規(guī)流程整合，完善業(yè)務(wù)規(guī)范并建章立制，提高銀行集中授權(quán)部門的監(jiān)管力度，深化日常監(jiān)管，督促營業(yè)網(wǎng)點認(rèn)真執(zhí)行沖正業(yè)務(wù)操作規(guī)范和流程，嚴(yán)控沖正業(yè)務(wù)的合規(guī)適用范圍。
■ 3. 建立針對錯賬沖正等低頻高危異常業(yè)務(wù)的系統(tǒng)風(fēng)險預(yù)警制度，完善業(yè)務(wù)軟件，提升安全處理和預(yù)警的技術(shù)含量，暢通相關(guān)業(yè)務(wù)條線和機構(gòu)的風(fēng)險信號共享。
■ 4. 加強對一線業(yè)務(wù)人員和管理人員的風(fēng)險業(yè)務(wù)培訓(xùn)和廉潔教育。對一線經(jīng)辦柜員、審核人員和管理人員等相關(guān)工作人員，加強內(nèi)控制度、管理規(guī)定、法律法規(guī)的學(xué)習(xí)教育，增強其責(zé)任感和業(yè)務(wù)風(fēng)險防范意識，切實提升履職水平。
■ 5. 注重對銀行會計憑證材料、客戶簽字憑證、監(jiān)控材料等證明力較強證據(jù)的保管工作。確保違法行為發(fā)生后，辦案機關(guān)能夠調(diào)閱完整的相關(guān)證據(jù)材料，及時查清事實、打擊犯罪，最大限度挽回客戶的經(jīng)濟損失和銀行信譽。
晉安區(qū)檢察院領(lǐng)導(dǎo)帶隊前往該銀行當(dāng)面送達了檢察建議書，該銀行負(fù)責(zé)人及該行風(fēng)控、紀(jì)檢部門同志對檢察建議高度重視，當(dāng)場表示積極開展相關(guān)業(yè)務(wù)條線的漏洞風(fēng)險整改工作。同時，為保證檢察建議效果，晉安區(qū)院指定專人持續(xù)跟蹤建議落實整改情況。
2018年4月9日至11日，案發(fā)三家銀行網(wǎng)點先后向晉安區(qū)院反饋了風(fēng)險排查和加強柜員風(fēng)險提示交易等先期整改開展情況。
2018年5月28日，該銀行就檢察建議落實情況正式復(fù)函晉安區(qū)院，表示該行高度重視檢察建議，該行領(lǐng)導(dǎo)召集相關(guān)條線和單位，研究了整改方案，全面部署落實整改工作，積極開展追贓挽損，尤其對2017年以來福建省內(nèi)所有銀行網(wǎng)點的沖正業(yè)務(wù)進行了專項排查。
同時，采取了多項整改措施：通過梳理匯款、錯賬沖正業(yè)務(wù)制度和流程，統(tǒng)一了該行審核標(biāo)準(zhǔn)，完善了業(yè)務(wù)操作規(guī)范；通過組織開展“學(xué)制度、識風(fēng)險、重執(zhí)行”專項教育活動，加強了員工合規(guī)文化教育；通過建立錯賬沖正交易逐筆質(zhì)檢、強化電子報表日常監(jiān)控、將沖正等高危低頻業(yè)務(wù)納入現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查項目，使該行日常檢查監(jiān)督得到有效提升；通過明確風(fēng)險報告路徑和渠道、完善橫縱結(jié)合的風(fēng)險信息共享機制，使該行風(fēng)險預(yù)警和聯(lián)防聯(lián)動得到提升；同時，該行還加強了對業(yè)務(wù)憑證、監(jiān)控錄像等證據(jù)的保存工作。
福建省福州市晉安區(qū)檢察院立足職能，通過辦案敏銳發(fā)現(xiàn)背后存在的金融風(fēng)險問題，深入開展調(diào)查核實，注重加強與案發(fā)銀行的溝通會商，及時發(fā)出檢察建議助力金融風(fēng)險防范，有效督促和推動了該銀行沖正業(yè)務(wù)的規(guī)范和完善，保障了金融安全。
來源：中國長安網(wǎng) 責(zé)任編輯：陳葉軍
